● 系統(tǒng)性了解國內高端財富業(yè)務，高凈值客戶的真實需求，培養(yǎng)學員的大局觀，準備方向 ● 掌握及深度解讀現(xiàn)階段市場熱衷的焦點分析 ● 學員深刻厘清資產(chǎn)配置與投資組合的關系，有利于學習高凈值客戶的資產(chǎn)配置建議 ● 股市，債市，匯市，黃金的具體分析
授課對象：保險團隊，銀行團隊
講師：鄭宇成
● 學員系統(tǒng)性了解宏觀經(jīng)濟變化與基金的重要關聯(lián)性及在資產(chǎn)配置中的應用 ● 學員了解各類資本市場的本質及預測與基金的實際績效息息相關 ● 基金營銷的多維度方式 ● 主題式基金與產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟關聯(lián)性高 ● 理財經(jīng)理的基金營銷技巧可以非常有創(chuàng)意
授課對象：銀行客戶經(jīng)理，網(wǎng)點負責人，支行長，理財經(jīng)理
講師：鄭宇成
● 針對公司特定產(chǎn)品，現(xiàn)場輸出場景化營銷策劃方案 ● 學會如何把普通的產(chǎn)品說明書變成高大上的配置清單 ● 學會利用AI人工智能進行科研項目選題，創(chuàng)造科研場景 ● 實戰(zhàn)演練，在練習中提高場景化營銷綜合技能 ● 學會產(chǎn)品應用場景挖掘方法，多維度高價值進行營銷
授課對象：醫(yī)療器械領域銷售代表、銷售主管/經(jīng)理/總監(jiān)、售前顧問等
講師：天馬
1．思維轉型：結合政府改革轉型政策研究，建立“四鎖營銷”四維體系 2．策略營銷：掌握機構類業(yè)務渠道拓展與營銷推動的原則 3．拓展營銷：掌握機構類業(yè)務渠道拓展與營銷推動的管理辦法
授課對象：銀行公司業(yè)務部、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理等
講師：祁思齊
支行長當責和勝任力解讀，兩家支行經(jīng)營管理情景模擬，各支行經(jīng)營計劃制定。其中第二、三部分是重點，占訓練過程95%以上的時間和內容。
授課對象：綜合支行支行長，副行長，零售行長，部室經(jīng)理等
講師：祁思齊
產(chǎn)品業(yè)務管理經(jīng)營 對公客戶管理 制定經(jīng)營計劃 組織營銷，團隊管理
授課對象：國有行二級分行行長，對公部室總經(jīng)理，中心支行行長等
講師：祁思齊
第一篇對公大客戶營銷營銷需要頂層設計 第一節(jié)：從國策到經(jīng)濟態(tài)勢看銀行對公業(yè)務 1.新經(jīng)濟形勢下銀行對公業(yè)務新契機 2.中央定調下看經(jīng)濟結構轉型和產(chǎn)業(yè)發(fā)展 3.當前各銀行對公存、貸業(yè)務發(fā)生三大戰(zhàn)略轉型 第二節(jié)：對公大客戶營銷難點分析 1.銀行大客戶營銷五大收益 2.銀行對公大客戶營銷五大難題 3.破局重生，銀行對公大客戶營銷業(yè)績倍增三步驟 第三節(jié)：大客戶營銷頂層設計和營銷資源構建 1.對公大客戶營銷和零售大客戶的根本區(qū)別在于帶動業(yè)務全面提速 2.對公大客戶營銷頂層設計戰(zhàn)略協(xié)同，資源變現(xiàn)，模式創(chuàng)新 3.構建營銷資源庫十大營銷資源，全面啟動產(chǎn)能倍增模式 第四節(jié)：對公產(chǎn)能倍增之系統(tǒng)營銷體系CRST 1.對公營銷CRST體系：捕獲線索、搭建關系、設計方案、跟蹤項目 2.對公產(chǎn)能倍增之總行/分行產(chǎn)能教練賦能體系 3.對公產(chǎn)能倍增之產(chǎn)品/業(yè)務設計體系 案例：中信銀行支行長如何通過調研孫子公司業(yè)務，項目儲備，資金需求，提前幫助新任財務總監(jiān)設計財務預案，最終贏得客戶對其專業(yè)贊譽和信任，開始深入合作，2年后成為整個集團主辦行，存貸、結算等業(yè)務規(guī)模和利潤全面翻倍。 第二篇 大客戶商機捕獲 第一節(jié)：企業(yè)業(yè)務流伴隨著資金流 1.企業(yè)業(yè)務流和業(yè)務流轉脈絡圖 2.資金運轉和資金流轉脈絡圖 3.企業(yè)發(fā)展周期和階段商機 案例：福建省星云大數(shù)據(jù)背后醞釀的一盤數(shù)字化大棋和某行業(yè)務融合中的金融服務方案 案例：解讀特別國債背后對國央企，平臺公司的影響。 第二節(jié)：客戶情報獲取的四維模型 1.客戶情報獲取四維模型 2.信息交叉分析與驗證 3.客戶盡調、服務回訪、貸后檢查情報獲取方式 案例：四川某行如何通過情報收集最終切入五糧液集團結算和信貸業(yè)務 第三節(jié)：對公業(yè)務商機辨識和商機四鎖模式 1.三類商機：頂級商機、阻力商機、推斷商機 2.商機鎖定模式：鎖定需求、鎖定業(yè)務，鎖定關系，鎖定操作 3.金融商機和非金融商機在實際業(yè)務落地中的核心作用分析 案例：導師通過建立九宮格商機矩陣和量化分析幫深圳某行成功拿下上市公司信維通信全新業(yè)務機會17項，初步落地他行到期存單3億，定增融資2億，確立海外銀團牽頭行等。 第三篇 打通客戶內部決策鏈 第一節(jié)：從商機到落地要走的“長征”決策鏈 1.財務部營銷和關聯(lián)決策者分析 2.各金融業(yè)務落地過程中的決策鏈梳理 3.決策鏈和關鍵決策流程分析 案例：大客戶營銷遇阻，財務總監(jiān)敷衍，董事長太忙難約，如何破局？ 第二節(jié)：企業(yè)組織架構中隱秘的決策鏈 1.掌握企業(yè)組織結構與職能對銀行營銷項目落地三大支撐 2.決策鏈、決策部門的關鍵決策者分析 3.企業(yè)一把手與決策鏈的關系四象限 第四節(jié)：部門四種決策角色對銀行業(yè)務落地的影響 1.部門四種角色：需求發(fā)起者、組織者、評估者和拍板人 2.四種角色對銀行業(yè)務的支持度、影響度評估 3.識別業(yè)務營銷中四種角色的技巧話術：黑盒測試和白盒測試 研討：研究業(yè)務到底誰發(fā)起的，哪些人有著什么級別的話語權和影響力？ 第四篇 關系鏈搭建和培植 第一節(jié)：判定決策鏈上的五種客戶關系 1.五種客戶關系：公開反對，不支持，中立，支持，擁護 2.巧妙借力支持者，合理保護擁護者 3.三種決策角色和五種客戶關系的十五宮格 4.決策者四種性格和關系升級技巧 案例：四川某行如何搭建政府城投集團客戶財務部、項目部、融資部、工程部關系 第二節(jié)：關鍵決策者的個人利益和組織利益 1.個人利益：物質需求、精神需求、痛點關注 2.組織利益：組織使命、考核需求、組織喜好 案例：決策者的個人精神需求與圈層關系營銷 案例：幫助客戶所在的組織團隊建設 第三節(jié)：政府、事業(yè)單位、平臺公司和民營企業(yè)關系維護差異 1.一把手工程和行政命令 2.財政系統(tǒng)與事業(yè)單位管理、財務兩條線 3.政府與平臺公司的行政經(jīng)營 4.民營企業(yè)老板的三大使命：賺錢、防風險、社會價值 5.與民營企業(yè)的關系：老板關系，資金貢獻和企業(yè)價值 6.關系場：飲食文化和關系公關 案例：講政策合規(guī)和講企業(yè)利益，考核GDP和追求利潤 案例：導師輔導社?；鹫袠藸I銷中如何各個擊破，實現(xiàn)九大部門打分勝出，成為第一存放銀行 第五篇：價值驅動合作，專業(yè)方案才是王道 第一節(jié)：從純關系營銷轉向價值驅動 1.銀行面臨的客戶關系競爭 2.地方政府、事業(yè)單位、平臺公司的價值訴求 3.大型、中型、小型企業(yè)發(fā)展需求模型 案例：某政府城投公司融資10億趴在賬上半年不動，關注考核大于關注成本 第二節(jié)：差異化方案 1.企業(yè)主服務差異化模式 2.企業(yè)服務差異化模式 第三節(jié)：創(chuàng)新業(yè)務模式，給企業(yè)帶來更大價值 1. 基于企業(yè)商業(yè)模式再創(chuàng)新 2. 基于企業(yè)資源生態(tài)組合再創(chuàng)新 案例：西安某銀行營銷醫(yī)院結算業(yè)務代發(fā)業(yè)務，從院長到護士營銷關鍵的變換和差異方案 案例：山東某大中型連鎖超市資金池搭建 案例：大型CPB企業(yè)，利用2000家客戶合作數(shù)據(jù)與銀行合作
授課對象：支行行長，高級客戶經(jīng)理
講師：祁思齊
營銷管理人員收獲 1、理解鏈式思維，從業(yè)務操作轉向業(yè)務鏈接和業(yè)務延申 2、學會區(qū)域內產(chǎn)業(yè)，行業(yè)，企業(yè)分析，能抓重點行業(yè)企業(yè) 3、掌握一套營銷管理推動模式：重點客戶項目管理式督導落地模式 一線營銷人員收獲 1、掌握企業(yè)篩選，準入，營銷對接，洽談切入等技巧+一套工具 2、掌握全流程中中小微企業(yè)營銷鏈式，全面啟動客戶二次營銷和生態(tài)化營銷 3、掌握企業(yè)上下游開拓，圈子企業(yè)開拓，關聯(lián)企業(yè)拓展技巧+一套工具
授課對象：對公客戶經(jīng)理，綜合客戶經(jīng)理，支行對公負責人/支行長，分行/總行產(chǎn)品經(jīng)理
講師：祁思齊
培訓師將采用專業(yè)講授+體驗式互動學習+模擬訓練+通關考核方式，將實戰(zhàn)與理論知識融合一體，注重針對性和實操性，引發(fā)培訓對象思考，提升團隊營銷實戰(zhàn)水平
授課對象：銀行支行長、對公客戶經(jīng)理及綜合營銷相關人員等
講師：祁思齊
開門紅團隊管理與激勵策略 ● 開門紅業(yè)務有效推動策略 ● 開門紅大客戶營銷策略與思路 ● 開門紅活動管理營銷策略 ● 開門紅客群管理營銷策略
授課對象：縣行個金專管員、全區(qū)支行長、理財經(jīng)理、大堂引導員
講師：張銳
1．深度了解信貸營銷發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領先者的先進經(jīng)驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強全員小微信貸營銷業(yè)務能力提升從而促進銀行產(chǎn)能提升 2. 針對小微企業(yè)客戶群體的行為畫像并定制精準營銷方案，建立完善的信貸營銷流程與實戰(zhàn)方法 3．提升信貸營銷人員異議處理能力 4．結合銷售心理學和行為心理學，分析客戶性格及資產(chǎn)情況，重塑溝通模式 5. 有條理的利用科技手段梳理客戶資料，迅速找到營銷突破口
授課對象：總/分行零售條線； 網(wǎng)點負責人；支行零售負責人；信貸客戶經(jīng)理
講師：劉清揚
1、深度了解電話營銷發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領先者的先進經(jīng)驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強全員電話營銷業(yè)務能力提升，從而促進銀行產(chǎn)能提升。 2、針對零售各類客戶群體的行為畫像定制精準營銷方案，建立完善的電話營銷流程，提煉一套專業(yè)的產(chǎn)品開場話術以及營銷話術。 3、提升電話營銷人員營銷異議處理能力。 4、掌握專業(yè)顧問式產(chǎn)品推薦技巧以及交叉營銷話術。 5、掌握客戶后續(xù)跟進技巧，服務好客戶取得客戶信賴進而深度營銷達成營銷過后二次轉介紹機會。
授課對象：總/分行零售條線； 網(wǎng)點負責人；支行零售負責人；客戶經(jīng)理；理財經(jīng)理；柜員
講師：劉清揚
1、深度了解零售營銷發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領先者的先進經(jīng)驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強全員營銷業(yè)務能力提升從而促進銀行產(chǎn)能提升。 2、針對零售各類客戶群體的行為畫像并定制精準營銷方案，建立完善營銷流程。 3、提升營銷人員異議處理能力的方法。 4、掌握專業(yè)零售營銷投顧式產(chǎn)品推薦技巧以及交叉營銷能力。 5、學會客戶后續(xù)跟進技巧，服務好客戶取得客戶信賴進而深度營銷成功
授課對象：總/分行零售條線； 網(wǎng)點負責人，支行零售負責人，客戶經(jīng)理，理財經(jīng)理，柜員
講師：劉清揚
一、 洞悉2024年金融科技發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領先者的先進經(jīng)驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感，全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內涵，及其轉型趨勢對于商業(yè)銀行的積極意義。系統(tǒng)掌握中國金融科技各種業(yè)務模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或將要使用的金融科技產(chǎn)品。 二、學習金融科技在大數(shù)據(jù)背景下銀行人員如何使用客戶（對公對私）客戶建模，客戶智能畫像，基于畫像精準營銷、智能風控、智能投顧、客戶數(shù)據(jù)分析，賦能客戶，大數(shù)據(jù)如何重塑客戶獲客定價與服務。 三、學習DCEP(數(shù)字貨幣)未來發(fā)展趨勢，以及數(shù)字貨幣為銀行數(shù)字化轉型帶來的新機遇。 四、學習人工智能 AI+新型數(shù)據(jù)構建下一代風險管理案例，人工智能在商業(yè)銀行應用與實踐。 五、學習Chat GPT4 Sora 技術創(chuàng)新與新的金融應用場景和典型產(chǎn)品。 七、學習大語言模型Chat GPT 在金融領域應用：投顧 客服 輿情風險 運營 八、了解國內商業(yè)銀行“金融科技”的內涵和戰(zhàn)略意義，了解大量國內商業(yè)銀行金融科技優(yōu)秀實踐案例，以及國內金融科技公司創(chuàng)新案例與實踐
授課對象：銀行全員、管理層、零售部、銀行電子銀行部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、交易銀行部 銀行全員：普及金融科技、提升危機
講師：劉清揚
劉老師從事銀行對公營銷、培訓、管理二十余年，擁有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，其課程實戰(zhàn)指導意義和落地可操作性極強，并且課后擁有一套完整的績效追蹤體系和工具，是其區(qū)別于其他老師最大的亮點。 ■ 同步行業(yè)趨勢--更新業(yè)界發(fā)展資訊，了解當下對公業(yè)務環(huán)境，觸發(fā)提升思考 ■ 激活職業(yè)心態(tài)--助推思維轉變，認識專業(yè)素質提升重要性，提升主動性 ■ 訓練從業(yè)技能--深化銀企合作關鍵訴求和決策鏈認識、優(yōu)化銀企營銷流程、掌握銀企營銷、公關、客戶關系管理關鍵行為、必備技能、相關話術和對公營銷技巧。
授課對象：對公客戶經(jīng)理，對公條線信貸經(jīng)理，普惠金融
講師：劉清揚
1、樹立正確的電話邀約的心態(tài) 2、掌握電話邀約的五項準備 3、掌握電話邀約的六個流程及相關話術 4、掌握微信應用的技巧 5、掌握微信線上經(jīng)營的方法
授課對象：理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員
講師：彭學剛
通過案例、理論、工具（標準化模板）、課堂練習等學習，使DM： ★ 理解地區(qū)經(jīng)理業(yè)務計劃的重要性 ★ 理解業(yè)務分析的整體框架思路 ★ 了解每一步的書寫原則及注意事項 ★ 掌握業(yè)務分析中常用的術語，定義，規(guī)則等 ★ 通過標準化分析結果業(yè)績和管理過程等參數(shù)，明確數(shù)據(jù)分析的方法；找到區(qū)域業(yè)務中存在的利弊，機會及威脅 ★ 學會在區(qū)域銷售分析及計劃制定時能運用地區(qū)經(jīng)理銷售業(yè)務分析模板
授課對象：大區(qū)經(jīng)理/省區(qū)經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理、銷售主管等銷售管理人員及一線銷售代表等
講師：曹道云
1、員工將擺脫傳統(tǒng)的營銷思維束縛，建立起以客戶需求為導向的營銷理念 2、員工將掌握SIPN客戶需求挖掘法、FABE產(chǎn)品介紹法、3F法則處理客戶異議等實用的營銷技巧和方法，能夠更加自信和專業(yè)地與客戶溝通，提高業(yè)務拓展的成功率 3、員工將學會充分利用存量客戶和廳堂流量客戶兩大陣地，通過精細化的客戶管理和有效的廳堂營銷，實現(xiàn)存款業(yè)務的穩(wěn)步增長 4、參與實際案例分析與模擬演練，切身體會、做到學以致用
授課對象：銀行行長、網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員等
講師：彭學剛
● 幫助每一個銷售代表建立以客戶為中心的營銷思維 ● 學習掌握建立長期信任的5個原則。幫助代表和客戶建立長期信任關系 ● 學習拜訪6個步驟，制定詳細的訪前拜訪計劃，利用漏斗式探尋思路4種問題類型，發(fā)現(xiàn)客戶的觀點，傳遞客戶真正關心的信息 ● 掌握處理異議的4個步驟，準確處理客戶的異議 ● 掌握高效締結6種方法論，達成拜訪目標，進而提高一線代表的專業(yè)化拜訪質量 ● 掌握專業(yè)權威拜訪流程，學會真正為客戶解決實際問題，達到銷售增長的目標
授課對象：省區(qū)經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理、銷售主管、銷售代表等銷售人員等
講師：曹道云
● 掌握績效的BEM模型2大類影響因素和利用KBQ模型改進績效的4個步驟 ● 掌握3種影響員工績效的環(huán)境因素：數(shù)據(jù)、要求和反饋；資源、流程和工具；后果、激勵和獎勵 ● 掌握3種影響員工績效的個人因素：知識技能；天賦潛能；態(tài)度動機 ● 掌握5個績效工具：差距評估表、BEM模型、歸因轉化器、KBQ、績效管理跟進表
授課對象：營銷總監(jiān)、大區(qū)/省區(qū)經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理、銷售主管、企劃人員、市場部人員等銷售人員等
講師：曹道云
零售綜合、對公轉型、存款營銷、客戶類指標營銷、銀保營銷、信用卡專項、服務提升、服務營銷一體化、效能管理、數(shù)字化轉型賦能、普惠信貸、個人消費貸
成都市
銀行對公信貸營銷、對公客戶經(jīng)理技能提升、企業(yè)財務報表分析、信貸風險管理、對公業(yè)務團隊管理、普惠業(yè)務管理營銷等
西安市
聚焦銀行重點指標（存款、保險、普惠、商戶等）的輔導與營銷，
成都市
零售轉型、開門紅營銷、存款營銷、銀保營銷、普惠營銷、三農(nóng)信貸、個人消費貸
南寧市
權益類股權&基金投資策略、家庭成員財務保險保障、家族信托傳承規(guī)劃
深圳市
