1. 深入理解當前銀行面臨的四大主要挑戰(zhàn)，并學會如何從傳統(tǒng)的銷售模式向“顧問式營銷”轉變； 2. 學會個人定位的“兩大要素”，掌握行業(yè)客群研究“三步法”、研判客群需要的“六項工作”，進而快速擴充自身認知寬度； 3. 熟練掌握觸達優(yōu)質客戶的“六大通道”，擴大潛在客戶群體，有效提高轉化率； 4. 學會金融類商務溝通的“三、三、三法則”，提升在實際工作中進行高效溝通的能力，促進業(yè)務目標的實現(xiàn)。
授課對象：公司/普惠/零售客戶經理、業(yè)務主管、業(yè)務團隊長等
講師：張書豪
1. 掌握向上管理的藝術，學會如何爭取和有效利用組織內的核心資源（如資金、信息和技術支持），通過精準定位自身角色，確保個人貢獻與團隊目標高度一致，實現(xiàn)資源的最大化價值； 2. 精通客戶金融數(shù)據的搜集與分類技巧，運用BCG矩陣等工具重新評估并確定目標客群的優(yōu)先級。通過深入理解二八法則，識別最具潛力的客戶群體，制定出更有效的客戶服務策略，從而提高客戶滿意度和忠誠度； 3. 掌握對外營銷的三大基本面，全面提升個人及團隊的營銷能力。通過實戰(zhàn)演練和案例分析，增強應對復雜市場環(huán)境的能力，實現(xiàn)業(yè)績增長； 4. 學會產業(yè)鏈的三大要素，構建產業(yè)鏈解析能力，快速拉升個人多維認知，能夠迅速理解行業(yè)動態(tài)，把握市場機遇，為客戶提供更加精準的產品和服務； 5. 學習個人職業(yè)規(guī)劃的四大象限，從根源上解決個人迷茫、躺平等問題工作作風。
授課對象：公司/普惠/零售條線的客戶經理、業(yè)務主管、團隊負責人
講師：張書豪
1. 充分認識公司業(yè)務營銷的重要性，明確自身定位，學會分析企業(yè)各階段需求的思路與技巧； 2. 掌握對公拓客的五大策略，以更高效地識別和接觸潛在客戶群體，擴大業(yè)務覆蓋面； 3. 掌握拜訪客戶五大原則，提升業(yè)務人員獲取潛在客群、鎖定客戶潛在需求的能力； 4. 掌握對公產品營銷、金融服務方案設計技巧，增加業(yè)務轉化率； 5. 深度理解應對關鍵人的策略與溝通技巧，提升營銷成功率。
授課對象：對公業(yè)務條線管理者、網點負責人、公司綜合客戶經理
講師：張書豪
1. 明晰業(yè)務環(huán)境，深度理解掌握“貸款三查”的“三大特性”、“三大邏輯”，能夠準確分析市場動態(tài)和客戶需求，為業(yè)務發(fā)展提供有力支持； 2. 掌握“貸前調查”的“三大風控核心”、風險識別的“四個框架”、風險評估的“四個途徑”，以及常見行業(yè)的防控要點，能夠在項目初期有效識別和評估潛在風險，確保業(yè)務質量從源頭上得到保障； 3. 學習授信方案制定的“四大原則”、風控關注點的“三維匹配”、核保用信的“四個原則”，以及放款條件落實的關鍵要素，設計出既符合客戶需求又能最大化降低風險的授信方案； 4. 了解貸后管理的“四大原則”和操作要點，并掌握客戶退出策略，有效地監(jiān)控貸款使用情況，及時發(fā)現(xiàn)并解決問題，保護公司資產安全，提高資產管理效率。
授課對象：對公/普惠/零售客戶經理、對公/零售團隊負責人
講師：張書豪
1. 掌握大客戶戰(zhàn)略價值、熟知大客戶分類，識別出最具潛力的大客戶群體； 2. 掌握大客戶十大特點，精準定位營銷突破口，并能靈活應用這些洞察來制定針對性的市場策略，增強客戶粘性； 3. 掌握授信方案設計的四大要素、三大技巧，提高設計既符合銀行風險管理要求又能滿足客戶需求的授信方案的能力； 4. 掌握授信方案成交的“五步法”，全面提升從初次接觸到最終成交的全流程操作技能。通過角色扮演和實戰(zhàn)演練，增強實際業(yè)務中的應對能力和成功率。
授課對象：對公/普惠客戶經理、團隊主管、團隊負責人等
講師：張書豪
1. 掌握全球化風險分類框架，包括政治、法律、市場、運營等各個方面，學習使用PESTEL分析和國別風險評級工具識別潛在威脅，提升識別國際業(yè)務環(huán)境中潛在風險的能力，降低因合規(guī)漏洞或政治突變導致的重大損失。 2. 掌握通過風險矩陣量化風險等級的方法，學習如何利用情景模擬驗證業(yè)務抗壓能力，提升評估和預測不同情境下風險影響程度的技術，確保企業(yè)能夠有效應對諸如地緣沖突或匯率崩盤等突發(fā)狀況。 3. 學習設計符合GDPR、ESG等標準的合規(guī)體系以及采用匯率期權等對沖工具，掌握供應鏈冗余方案的設計方法，提升企業(yè)在全球化進程中分散風險和增強抗風險能力的戰(zhàn)略布局水平。 4. 掌握建立危機預警機制與應急決策流程的方法，學習輿情監(jiān)控及政府關系應急預案等內容，以提升快速響應并處理國際化運營中可能出現(xiàn)的各種危機的能力，強化企業(yè)的危機管理機制。 5. 學習解決文化沖突的有效策略，掌握將風控能力轉化為戰(zhàn)略壁壘的方法，如利用合規(guī)先發(fā)優(yōu)勢和構建政府關系網絡，從而提升品牌在東道國的社會認同感，并加速本地化的融入過程。
授課對象：企業(yè)高管、戰(zhàn)略規(guī)劃負責人；風控、法務、財務、運營團隊；國際業(yè)務拓展與項目經理
講師：劉松
1.幫助銷售人員了解自身風格，提升自我認知與溝通能力。 2.掌握DISC理論，精準識別客戶類型，制定針對性溝通策略。 3.提升銷售團隊在挖掘需求、呈現(xiàn)價值、處理異議與促成成交的能力。 4.通過實戰(zhàn)演練與案例分析，增強銷售人員的實戰(zhàn)技巧與簽單成功率。 5.幫助管理者根據銷售人員與客戶的風格差異，制定個性化指導策略。 6.提高客戶滿意度與信任度，建立長期穩(wěn)定的客戶關系。
授課對象：業(yè)務/銷售/營銷管理者
講師：吳錚力
1.掌握目標管理的核心原則與方法，提升團隊目標設定的科學性與可行性。 2.學會運用SMART原則與CRA原則，制定清晰、可衡量且激勵人心的目標。 3.通過目標分解與行動計劃制定，提升團隊目標執(zhí)行的效率與效果。 4.掌握過程管理的關鍵工具與方法，如三報四會與5W2H法，確保目標穩(wěn)步推進。 5.建立有效的團隊激勵機制，激發(fā)員工積極性與團隊凝聚力。 6.學會運用復盤四步法與271制度，總結經驗與教訓，推動持續(xù)改進。
授課對象：銷售管理者、業(yè)務管理者、營銷管理者、銷售業(yè)務營銷骨干
講師：吳錚力
1.深入理解DISC理論：學員將全面了解DISC四個維度（支配型D、影響型I、穩(wěn)健型S、謹慎型C）的含義，掌握識別客戶和團隊成員DISC類型的方法。 2.提升影響說服能力：通過學習和實踐，學員將能夠根據不同客戶的DISC類型，調整銷售策略，建立信任，達成交易，并做好客情維護，從而提升銷售業(yè)績。 3.增強團隊領導能力：學員將學會根據團隊成員的DISC特質分配任務，調整領導風格，進行有效溝通和激勵，培養(yǎng)團隊協(xié)作能力，打造高效的銷售團隊。 4.掌握績效導向管理：學員將學會設定SMART目標，并與團隊成員的DISC類型對齊，掌握有效反饋和績效面談技巧，設計多元化的激勵機制，協(xié)助銷售人員制定個人職業(yè)發(fā)展路徑，實現(xiàn)團隊績效的持續(xù)提升。
授課對象：銷售管理者、業(yè)務管理者、銷售業(yè)務骨干
講師：吳錚力
充分理解與運用老客戶新問題的溝通底層邏輯，重新鏈接客戶的信任與需求 ●營銷人員能對客群進行有效溝通與分類，識別客戶需求并開展相應的客戶維護和營銷活動 ● 通過資產配置技巧，識別客戶財富等級，拉新行外資金 ● 幫助行員通過對不同類型客戶的需求挖掘，充分的喚醒客戶、挖掘客戶潛力并綁定客戶，讓存量客戶成為高質量客戶
授課對象：銀行理財經理+私行理財經理
講師：舒濤
重新理解私行經營的底層邏輯，即高客財富管理本質上是風險管理的事實，并全面了解基礎風險、中端風險、高端風險的意義與分析框架，從而掌握私行客戶核心風險的識別與預判原則 ● 通過學習相關法律知識與相關案例，掌握高客的風險歸因方法，充分了解客戶的四大風險管理維度，并完整掌握四大風險的管理策略實施與方案設計方法； ● 通過對家族信托和保險金信托的系統(tǒng)性學習，從廣度到深度上對信托工具有專業(yè)級理解，充分掌握把客戶風險轉化為需求，以及如何利用專業(yè)性營銷策略匹配客戶需求從實現(xiàn)大額保單的落地，并且掌握實操過程中客戶異議的處理邏輯與話術
授課對象：銀行理財經理+私行理財經理
講師：舒濤
重新理解新時代下財富管理的價值、意義、使命，并知曉在財富管理過程中客戶普遍存在的誤區(qū)，以及如何從這些異議中尋找到業(yè)務突破的缺口。 ● 詳析了解高產家庭的客戶畫像概念和定位，并從客群畫像、資產配置痛點、現(xiàn)狀與需求，充分掌握營銷如何切人，并掌握如何對高產家庭客戶進行資產配置方案的設計； ● 通過對高產家庭客群的性格分類，掌握不同性格特征的客戶的溝通技巧與銷售策略，并通過大量的案例分析與演練，全面掌握分析框架、工具運用、溝通技巧，真正有效的重塑高產客群的營銷流程與模式，有效且持續(xù)的提升對這個龐大客群的經營成果。
授課對象：銀行理財經理+私行理財經理
講師：舒濤
喚醒理財經理高客經營的意識，讓學員擁有發(fā)掘高客的慧眼，并具備經營高客的能力 ● 切實掌握高客KYC方法，學會使用KYC三維九度表，有效運用于收集客戶信息、挖掘客戶需求、設計定制化方案，建立起系統(tǒng)的高客經營思維框架，全方位提升與高客正面對話和有效營銷的能力 ● 并且通過對六類客群從客戶畫像、精準營銷策略以及案例演示，全面掌握高客的分析框架、工具運用、溝通技巧，并通過大量的話術演練，真正有效的提升產能
授課對象：銀行理財經理+私行理財經理
講師：舒濤
喚醒理財經理高客經營的意識，讓學員擁有發(fā)掘高客的慧眼，并具備經營高客的能力 ● 切實掌握高客KYC方法，學會使用KYC三維九度表、客戶風險評測表、客戶需求總結評估表，有效運用于收集客戶信息、挖掘客戶需求、設計定制化方案，建立起系統(tǒng)的高客經營思維框架，全方位提升與高客正面對話和有效營銷的能力 ● 通過對四類客群從客戶畫像、精準營銷策略以及案例演示，全面掌握高客的分析框架、工具運用、溝通技巧，并通過大量的話術演練，真正有效的重塑營銷流程與模式，有效且持續(xù)的提升產能
授課對象：銀行理財經理+私行理財經理
講師：舒濤
重新理解新時代下財富管理的價值、意義、使命，并知曉在財富管理過程中客戶普遍存在的誤區(qū)，以及如何從這些異議中尋找到業(yè)務突破的缺口。 ●詳析了解高產家庭的客戶畫像概念和定位，并從客群畫像、資產配置痛點、現(xiàn)狀與需求，充分掌握營銷如何切人，并掌握如何對高產家庭客戶進行資產配置方案的設計； ● 通過對高產家庭客群的性格分類，掌握不同性格特征的客戶的溝通技巧與銷售策略，并通過大量的案例分析與演練，全面掌握分析框架、工具運用、溝通技巧，真正有效的重塑高產客群的營銷流程與模式，有效且持續(xù)的提升對這個龐大客群的經營成果。
授課對象：銀行理財經理+私行理財經理
講師：舒濤
重新理解高客經營的底層邏輯，即高客財富管理本質上是風險管理的事實，并全面了解基礎風險、中端風險、高端風險的意義與分析框架，從而掌握高客核心風險的識別與預判原則 ●通過學習相關法律知識與相關案例，掌握高客的風險歸因方法充分了解客戶的十大風險點，并深刻理解我們?yōu)楦呖瓦M行風險管理方案設計的邊界； ●通過對家族信托和保險金信托的系統(tǒng)性學習，從廣度到深度上對信托工具有專業(yè)級理解，充分掌握把客戶風險轉化為需求，以及如何利用專業(yè)性營銷策略匹配客戶需求從實現(xiàn)大額保單的落地，并且掌握實操過程中客戶異議的處理邏輯與話術
授課對象：銀行理財經理+私行理財經理
講師：舒濤
幫助理財經理更加深刻的理解中國家庭財富管理的現(xiàn)狀，掌握中高端家庭的普遍性風險，以及如何通過科學的風險分析方法，有效的挖掘客戶的保險保障需求。 ● 通過課程學習，理財經理將更加清楚的認知中高端家庭客戶，深刻的理解保險營銷的價值與意義，在增加專業(yè)能力的同時更能進一步樹立面對客戶特別是高端客戶的信心與底氣。 ● 通過課程學習，全面掌握科學賬戶配置這一保險營銷大殺器，結合需求激發(fā)六步走，以及大量的案例和話術演練，將中高端家庭保險營銷這個業(yè)務模塊增長的不確定性大幅降低，除了可以有效提升理財經理的個人產能，更可以大范圍復制這套辦法，對整個理財經理團隊的產能提升都有著極大的正面意義與價值。
授課對象：銀行理財經理+私行理財經理
講師：舒濤
● 深入理解共同富裕政策對財富傳承的影響，掌握應對政策變化的財富規(guī)劃方法 ● 學習家庭財富規(guī)劃的策略與實踐，包括現(xiàn)有財富傳承方式、提升財富管理能力 ● 掌握家族信托和大額保單的規(guī)劃技巧，通過組合規(guī)劃實現(xiàn)功能互補、財富傳承等訴求 ● 提升營銷技巧和客戶關系管理能力，更好地滿足客戶需求，建立長期穩(wěn)定的客戶關系 ● 通過案例與實踐操作積累實際經驗，為高凈值客戶提供更專業(yè)的財富傳承解決方案
授課對象：銀行理財經理、財富顧問、私行客戶經理等
講師：王安妮
● 【明定位】明確管理本質與自我定位，提升領導能力，指引支行團隊方向 ● 【定任務】掌握4項協(xié)同管理：定方向、督過程、助團隊、促客群，提升支行經營水平 ● 【精運營】運用3維精細管理，優(yōu)化流程與服務、保障結果達成，提升運營質量 ● 【聚團隊】構建激勵體系，激發(fā)團隊潛力與活力，提高職工工作積極性 ● 【凝人心】構建團隊文化，實現(xiàn)文化協(xié)同，促進團隊發(fā)展，實現(xiàn)管理進階
授課對象：網點主任、網點負責人、廳堂主管、零售主管、零售支行長等
講師：王安妮
● 分析高凈值客戶的現(xiàn)狀與變化趨勢，提高對客群的認識能力 ● 認識高凈值客戶營銷服務的4個特點，了解客戶需求點 ● 掌握高凈值客戶資產配置的6原則7步驟和4個關鍵產品，提高客戶資產配置的服務能力 ● 應用顧問式銷售的7個流程，深入了解高凈值客戶需求，提供個性化金融服務，提高客戶拜訪與成交能力 ● 熟練運用各種3大顧問式銷售營銷工具和技巧，提升營銷成功率和業(yè)務拓展能力。
授課對象：貴賓理財經理、財富顧問、私行客戶經理等
講師：王安妮
零售綜合、對公轉型、存款營銷、客戶類指標營銷、銀保營銷、信用卡專項、服務提升、服務營銷一體化、效能管理、數(shù)字化轉型賦能、普惠信貸、個人消費貸
成都市
銀行對公信貸營銷、對公客戶經理技能提升、企業(yè)財務報表分析、信貸風險管理、對公業(yè)務團隊管理、普惠業(yè)務管理營銷等
西安市
聚焦銀行重點指標（存款、保險、普惠、商戶等）的輔導與營銷，
成都市
零售轉型、開門紅營銷、存款營銷、銀保營銷、普惠營銷、三農信貸、個人消費貸
南寧市
權益類股權&基金投資策略、家庭成員財務保險保障、家族信托傳承規(guī)劃
深圳市
