價格：聯(lián)系客服報價
上課方式：公開課/內(nèi)訓/總裁班課程 時間上課時間：1-2天
授課對象：銀行全員、管理層、零售部、銀行電子銀行部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、交易銀行部 銀行全員：普及金融科技、提升危機
授課講師：劉清揚
黨的二十大報告指出，要加快發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟，促進數(shù)字經(jīng)濟和實體經(jīng)濟深度融合。在《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和 2035 年遠景目標綱要》、《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃》、《金融科技發(fā)展規(guī)劃 2022-2025》、《關于銀保業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導意見》等政策背景下，銀行等金融機構的數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程加速。銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求更為迫切。 2024年，金融科技旨在運用現(xiàn)代科技成果改造或創(chuàng)新金融產(chǎn)品、經(jīng)營模式、業(yè)務流程等，推動金融發(fā)展提質(zhì)增效。在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的背景下，金融科技蓬勃發(fā)展，人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、物聯(lián)網(wǎng)等信息技術與金融業(yè)務深度融合，為金融發(fā)展提供源源不斷的創(chuàng)新活力。堅持創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展，加快金融科技戰(zhàn)略部署與安全應用，已成為深化金融供給側(cè)結(jié)構性改革、增強金融服務實體經(jīng)濟能力、打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)的內(nèi)在需要和重要選擇。 金融科技的核心是利用現(xiàn)代科技成果優(yōu)化或創(chuàng)新金融產(chǎn)品、經(jīng)營模式和業(yè)務流程。借助機器學習、數(shù)據(jù)挖掘、智能合約等技術，金融科技能簡化供需雙方交易環(huán)節(jié)，降低資金融通邊際成本，開辟觸達客戶全新途徑，推動金融機構在盈利模式、業(yè)務形態(tài)、資產(chǎn)負債、信貸關系、渠道拓展等方面持續(xù)優(yōu)化，不斷增強核心競爭力，為金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級持續(xù)賦能。 通過金融科技不斷縮小數(shù)字鴻溝，解決普惠金融發(fā)展面臨的成本較高、收益不足、效率和安全難以兼顧等問題，助力金融機構降低服務門檻和成本，將金融服務融入民生應用場景。 運用金融科技手段實現(xiàn)滴灌式精準扶持，緩解小微企業(yè)融資難、融資貴、金融支農(nóng)力度需要加大等問題，運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術建立金融風控模型，有效甄別高風險交易，智能感知異常交易，實現(xiàn)風險早識別、早預警、早處置，提升金融風險技防能力。 運用數(shù)字化監(jiān)管協(xié)議、智能風控平臺等監(jiān)管科技手段，推動金融監(jiān)管模式由事后監(jiān)管向事前、事中監(jiān)管轉(zhuǎn)變，有效解決信息不對稱問題，消除信息壁壘，緩解監(jiān)管時滯，提升金融監(jiān)管效率。 傳統(tǒng)銀行如何應對眼下這種顛覆性的科技變革？ 如何在強監(jiān)管時代來臨、疫情觸發(fā)非接觸金融業(yè)態(tài)全面興起、智能科技+金融持續(xù)全面融合的共振下持續(xù)發(fā)展？ 在金融科技發(fā)展、數(shù)字普惠金融發(fā)展、技術發(fā)展、商業(yè)模式、監(jiān)管等方面又有哪些發(fā)展趨勢？ 本課程會有全方位的解析，幫助銀行在新時期尋找到到最適合于自身金融科技轉(zhuǎn)型發(fā)展的新突破口。
一、 洞悉2024年金融科技發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領先者的先進經(jīng)驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感，全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵，及其轉(zhuǎn)型趨勢對于商業(yè)銀行的積極意義。系統(tǒng)掌握中國金融科技各種業(yè)務模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。 二、學習金融科技在大數(shù)據(jù)背景下銀行人員如何使用客戶（對公對私）客戶建模，客戶智能畫像，基于畫像精準營銷、智能風控、智能投顧、客戶數(shù)據(jù)分析，賦能客戶，大數(shù)據(jù)如何重塑客戶獲客定價與服務。 三、學習DCEP(數(shù)字貨幣)未來發(fā)展趨勢，以及數(shù)字貨幣為銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的新機遇。 四、學習人工智能 AI+新型數(shù)據(jù)構建下一代風險管理案例，人工智能在商業(yè)銀行應用與實踐。 五、學習Chat GPT4 Sora 技術創(chuàng)新與新的金融應用場景和典型產(chǎn)品。 七、學習大語言模型Chat GPT 在金融領域應用：投顧 客服 輿情風險 運營 八、了解國內(nèi)商業(yè)銀行“金融科技”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義，了解大量國內(nèi)商業(yè)銀行金融科技優(yōu)秀實踐案例，以及國內(nèi)金融科技公司創(chuàng)新案例與實踐
第一講：中國銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀與挑戰(zhàn) 一、 戰(zhàn)略層面 1、 制定戰(zhàn)略規(guī)劃 2、 組織架構調(diào)整 二、 業(yè)務層面 1、 業(yè)務分布 2、 渠道協(xié)同 3、 生態(tài)構建 4、 營銷創(chuàng)新 三、科技層面 1、金融科技業(yè)務推動變化 2、科技形態(tài) 3、科技服務業(yè)務 四、數(shù)據(jù) 1、數(shù)據(jù)分散流轉(zhuǎn)性低 2、缺乏統(tǒng)一數(shù)據(jù)標準 3、數(shù)據(jù)安全問題突出 4、公司零售數(shù)據(jù)打通勢在必行 五、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型遇到的挑戰(zhàn) 1、對數(shù)字化轉(zhuǎn)型“認知”陷阱 2、組織協(xié)同壁壘高且缺乏核心復合人才 3、數(shù)據(jù)基礎能力薄弱，數(shù)據(jù)要素價值難以釋放 4、針對合作機構風險防范壓力增大 六、突破口 1、以“敏捷銀行”突破科技層面制度組織管理問題 2、業(yè)務與科技人員融合是敏捷組織運行的核心驅(qū)動 3、通過數(shù)字化工廠建立企業(yè)級內(nèi)部創(chuàng)新協(xié)同合作 第二講：宏觀經(jīng)濟環(huán)境觸發(fā)金融科技發(fā)展 一、宏觀經(jīng)濟主導方向?qū)τ阢y行業(yè)的影響 1、2024年宏觀經(jīng)濟波動周期 2、中國如何從局部最優(yōu)解走向全局最優(yōu)解 3、中美關系對于中國經(jīng)濟走向的影響以及后期銀行如何走向最優(yōu)的發(fā)展軌跡 二、疫情過后的思考 1、房地產(chǎn)是中國中國金融最大的灰犀牛 房地產(chǎn)壓垮中國創(chuàng)新力 三、中國經(jīng)濟面臨多重深層挑戰(zhàn) 1、脫實向虛、地區(qū)差異、貧富差異、民企難題 2、由過去三十年 房產(chǎn)、土地財政、金融 轉(zhuǎn)向未來科技、制造、金融 3、長尾市場存量客戶以及小微企業(yè)帶來的廣闊市場銀行如何重塑產(chǎn)品定價以及服務 第三講：云計算與大數(shù)據(jù)在銀行應用與實踐 一、云計算 1、云計算 Cloud Computing ①存儲能力 ②通訊能力 ③計算能力 2、云計算在銀行應用與分析 二、大數(shù)據(jù)分析在銀行應用與實戰(zhàn) 1、大數(shù)據(jù)分析可視化 2、銀行數(shù)據(jù)挖掘以及基礎模型統(tǒng)計方法（數(shù)據(jù)建模） 3、大數(shù)據(jù)用戶畫像應用 ①社會屬性、生活習慣、行為特征 ②人臉數(shù)據(jù)、金融數(shù)據(jù)、醫(yī)療數(shù)據(jù)、傳感器數(shù)據(jù)、手機APP數(shù)據(jù)、基因數(shù)據(jù)、聊天數(shù)據(jù)、郵件數(shù)據(jù)、定位數(shù)據(jù) ③如何打通銀行內(nèi)部與外部數(shù)據(jù)壁壘 ④對私用戶畫像、對公用戶畫像,銀行靜態(tài)/動態(tài)數(shù)據(jù)分析 4、銀行透過數(shù)據(jù)建立事實標簽 預測標簽以及模型標簽建立 5、銀行數(shù)據(jù)分析怎樣賦能業(yè)務（客群、年齡等） 6、大數(shù)據(jù)在智能風控中的應用 ①風控4.0 ②大數(shù)據(jù)智能風控8個維度 ③軌跡數(shù)據(jù)與客戶風險控制與管理 7、數(shù)據(jù)可視化社會數(shù)據(jù)分析應用方法 案例：銀行大數(shù)據(jù)系統(tǒng)展示案例 通訊運營商以及大數(shù)據(jù)公司金融科技業(yè)務創(chuàng)新啟發(fā)與思考 第四講：AI在銀行應用與實踐 一、區(qū)塊鏈與（數(shù)字貨幣） 1、區(qū)塊鏈技術起源與發(fā)展方向 2、區(qū)塊鏈在金融中應用場景簡析 二、數(shù)字貨幣 “脫虛向?qū)崱?1、DCEP數(shù)字人民幣生態(tài)：廣泛可得，厘清責權，公平競爭 2、DCEP探索跨境支付與貿(mào)易融合打破美元霸權 3、銀行如何借助DCEP發(fā)展業(yè)務新增長點 4、數(shù)字人名幣未來廣闊前景已經(jīng)商業(yè)銀行如何把握數(shù)字人名幣開創(chuàng)多元生態(tài) 三、AI人工智能 1、通用類人工智能 ①算法（通俗易懂的算法） ②科技技術組件（python、Java、spark、docker) ③AI新數(shù)據(jù)源提供全新檢測手段 ④AI新型數(shù)據(jù)構建下風險管理系統(tǒng) ⑤手機加速傳感器第三方調(diào)取SDK 案例：遙感衛(wèi)星應用信貸及風險防范案例 金融AI小程序調(diào)取SDK數(shù)據(jù)案例 國內(nèi)領先銀行AI算法信貸業(yè)務案例 2、 Chat GDP4 -Transformer介紹 - Transformer應用 GPT-4介紹 GPT-4在銀行應用 知識庫管理 知識庫管理展示 語音控制 語音演示 表格控制 臺賬管理 客服系統(tǒng) 投研 文生圖 Midjourney、Stable Diffusion、DALL·E介紹 DALL·E介紹和演示 GPT-4銀行智能投顧應用 GPT-4銀行智能客服 GPT-4處理銀行輿情風險中的應用 GPT-4在銀行投研應用 GPT-4在銀行監(jiān)管合規(guī)中應用 3、Sora介紹 1.銀行產(chǎn)品特效制作： 2.銀行故事板與預覽： 4.銀行教育與培訓： 5.銀行廣告與營銷： 6.銀行虛擬現(xiàn)實與增強現(xiàn)實 7.銀行量化交易 第五講：金融科技公司驅(qū)動銀行創(chuàng)新與改造的力量 一、螞蟻集團 1、螞蟻集團30億資本金貸款2、1萬億產(chǎn)生700倍杠桿，創(chuàng)造6、8億客戶總量 2、螞蟻集團疫情金融科技催化劑，如何經(jīng)歷黑天鵝考驗控制整體不良 3、阿里小貸案例分析 ①產(chǎn)品設計 獲客來源 ②業(yè)務創(chuàng)新 風控營收 4、阿里花唄借唄案例分析 ①產(chǎn)品設計 獲客來源 ②業(yè)務創(chuàng)新 風控營收 5、310模式創(chuàng)新與設計應用 6、螞蟻集團大數(shù)據(jù)應用 ①智能用戶畫像 ②智能精準營銷 ③智能風控 ④智能投顧AIipay 二、微眾銀行（騰訊） 1、微眾銀行融會貫通ABCD 2、微眾大數(shù)據(jù)風控（智能、多元、可信、可控） 3、微眾銀行用AI打造數(shù)字銀行AI驅(qū)動用戶體驗 4、微利貸(案例分析) ①產(chǎn)品設計 獲客來源 ②業(yè)務創(chuàng)新 風控營收 5、微業(yè)貸(案例分析) ①產(chǎn)品設計 獲客來源 ②業(yè)務創(chuàng)新 風控營收 6、經(jīng)銷商貸 科創(chuàng)貸 （案例分析） 第六講：國內(nèi)外優(yōu)秀銀行金融科技創(chuàng)新案例 一、國內(nèi)銀行 1、股份制銀行金融科技案例分析 ①深圳基于城中村改造項目集合大數(shù)據(jù)智能程序?qū)崿F(xiàn)對公與零售雙向營收 ②如何借助大數(shù)據(jù)技術找到營銷線索實現(xiàn)后臺助力前臺零售高速發(fā)展 ③分行基于信息科技如何提升銀行內(nèi)控合規(guī)管理 ④基于客戶畫像的小微企業(yè)評分體系 ⑤借助大數(shù)據(jù)技術構建信用卡用卡新生態(tài) ⑥圖靈項目-基于知識圖譜的電信詐騙個人交易管控 ⑦遙感衛(wèi)星風險防控 2、國有銀行 ①基于存量白名單客戶的深度挖掘模型 ②跨境電商第三方支付賬戶（境內(nèi)外）管理平臺（基于RPA技術） ③基于區(qū)塊鏈技術的供應鏈金融-酒商貸 ④普惠快押貸全流程線上化放款 ⑤養(yǎng)老生態(tài)與金融服務 ⑥萌寵貸 ⑦E競技 ⑧銀行輿情風險應急處理
