王可妮－15年某大型股份制商業(yè)銀行實戰(zhàn)經(jīng)驗 8年銀行合規(guī)風控工作經(jīng)驗 國家二級培訓師資格認證 華東師范大學MBA特邀金融類講師 AFP金融理財師/CFA特許金融分析師/FRM金融風險管理師 現(xiàn)任：某500強股份制銀行內(nèi)訓師/合規(guī)管理官
隨著經(jīng)濟實力不斷增長、國際地位不斷提升，中國正逐步成為引領世界經(jīng)濟金融復蘇的主要動力之一，同時也對中國金融機構(gòu)的金融風險管理水平，提出了更高的要求。而銀行的本質(zhì)又是經(jīng)營風險的企業(yè)，是對風險的承擔和管理，如何在有效經(jīng)營風險和最小化降低風險中取得動態(tài)平衡成為銀行業(yè)的重中之重。 本次課程力圖在闡述金融風險管理理念的同時，與管理實踐相融合，通過描述近年來國內(nèi)外風險損失案例，對廣大金融從業(yè)者起到預警作用，同時加深對金融風險管理的理解，提高金融從業(yè)者的風險管理意識，并能基本掌握相關風險管理的方法。 傳統(tǒng)的銀行風險包括信用風險、市場風險、操作風險三大風險，合規(guī)風險是基于三大風險之上的更基本的風險。合規(guī)風險與銀行三大風險既有不同之處，又有緊密聯(lián)系。其不同之處是：合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事（違法、違規(guī)、違德等）而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、刺激性比較大。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變而難于禁控，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。所以，對合規(guī)風險一定要格外重視，這也是為什么本次課程的主題為《銀行風險合規(guī)警示教育》，以合規(guī)風險為基礎來貫穿整個風險管理。
授課對象：柜員、理財經(jīng)理、對公客戶經(jīng)理等
柜臺是客戶辦理業(yè)務最基本的平臺，是銀行工作的第一窗口。隨著現(xiàn)代化科學技術在銀行系統(tǒng)的廣泛應用，柜臺業(yè)務也呈現(xiàn)出多樣化、復雜化和防范難度大等特點。柜面業(yè)務更是銀行經(jīng)營中風險案件的高發(fā)部位，柜面的操作風險包含的范圍非常廣泛，每個業(yè)務流程上的員工都是一個微小的風險點，柜面業(yè)務操作風險涉及銀行各條線、各部門，覆蓋業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到每一個員工。如果在工程中出現(xiàn)偏差或者漏洞，風險隱患將無處不在。而且，柜面業(yè)務操作風險控制不好，就可能帶來聲譽風險、管理風險以及其他風險。 因此，對柜面業(yè)務風險進行有效的管理，已變得刻不容緩。如何有效地防范柜面業(yè)務操作風險成為擺在銀行各個網(wǎng)點很重要的管理內(nèi)容。如何正確認識與防范柜面操作風險更是成為銀行的重頭戲。本課程從銀行的實際出發(fā)，重點講授柜面業(yè)務操作中的的常見風險點和風險防范措施，旨在提高營業(yè)網(wǎng)點員工的風險防范意識和能力，并構(gòu)建操作風險案件中的三道防線：思想防線、制度防線、監(jiān)督防線，從思想意識上重視操作中的風險警示點，從各項業(yè)務中：為客戶辦理賬戶開銷、現(xiàn)金存取、支付結(jié)算等業(yè)務中防范于未然，進而通過柜面業(yè)務流程的再造，能建立起防范操作風險的動態(tài)管理體系，有效預防柜面操作風險的發(fā)生。
授課對象：柜員、會計主管、基層網(wǎng)點負責人等
信貸業(yè)務是目前我國銀行的主體業(yè)務，是銀行獲取利潤來源的一項重要資產(chǎn)業(yè)務，由于銀行信貸經(jīng)營對象、經(jīng)營方式的特殊性，決定了其經(jīng)營具有高風險性。信貸資產(chǎn)質(zhì)量更是銀行的生命線，防范信貸風險，提高貸款質(zhì)量，是銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展的重要保障，也是孜孜以求的目標。實施信貸風險的防范管理是個系統(tǒng)工程，涉及基礎工作、管理水平、員工素質(zhì)等諸多方面。同樣的信貸業(yè)務的健康發(fā)展，與信貸人員的職業(yè)素養(yǎng)更是密切相關。 本課程與銀行的實際業(yè)務相結(jié)合，一是樹立合規(guī)信貸風險意識，將信貸合規(guī)制度內(nèi)化于心、外化于行，降低職業(yè)道德風險；二是對近幾年來形成的不良信貸的成因進行分析，查找信貸工作中的薄弱環(huán)節(jié)，提出防范措施；三是加強信貸人員的業(yè)務素養(yǎng)和信貸風險管理能力提升，提高信貸人員的整體風險控制水平。
授課對象：銀行信貸人員、對公客戶經(jīng)理
銀行風控防控實戰(zhàn)專家
擅長領域：反洗錢/風險管理/柜面風險/風險識別與控制/銀行員工合規(guī)管理
