代正偉·6年金融行業(yè)高管實(shí)踐經(jīng)歷 6年銀行業(yè)咨詢經(jīng)驗(yàn)；
01-【工商銀行北京xxx支行對公客戶經(jīng)理GBC專項提升】項目
成果：建立對公客戶經(jīng)理GBC聯(lián)動標(biāo)準(zhǔn)和針對對公客戶的維護(hù)和營銷標(biāo)準(zhǔn)
02-【貴州XX農(nóng)商行財務(wù)規(guī)劃】項目
成果：2024年1月—2024年6月半年時間經(jīng)營利潤同比增漲5000多萬，并獲得全省唯一項財務(wù)計劃獎
03-【江西XX農(nóng)商行全年零售轉(zhuǎn)型】項目
成果：通過全年零售轉(zhuǎn)型，該機(jī)構(gòu)在全省年度排名中獲得“先進(jìn)單位”（全省縣級行社名額共13個）
04-【河北XX農(nóng)商行標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型】項目
成果：成為了全市標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型標(biāo)桿行社，并針對該項目對全市進(jìn)行了推廣
05-【廣西XX市區(qū)信用合作聯(lián)社個貸提升】項目
成果：歷時40天完成個人貸款新增4億，凈增2.4億（該行社前8個月個貸凈增僅1.5億）
06-【重慶某農(nóng)商行“兩個團(tuán)隊提升”】項目
成果：實(shí)現(xiàn)私行客戶達(dá)標(biāo)22位，私行客戶資產(chǎn)提升3.3億元，投資類產(chǎn)品銷售4.87億元
07-【重慶農(nóng)商行某支行“開門紅”】項目
成果：存款創(chuàng)歷史新高，保險任務(wù)利用12月有效預(yù)約提前完成整個旺季任務(wù)
08-【貴州某農(nóng)商行零售改革】項目
成果：歷時3年存貸規(guī)模均翻一番
09-【貴州某農(nóng)商行零售改革】項目
成果：歷時8個月，旺季存貸業(yè)務(wù)同比數(shù)據(jù)凈增600%。
10-【山東某郵政儲蓄銀行“消費(fèi)貸外拓營銷”】項目
成果：2天時間精準(zhǔn)拜訪企業(yè)7家，成功授信個人新客戶122戶用信3660萬、輔導(dǎo)的某支行個人授信完成量全分行“第一”。
11-【財務(wù)規(guī)劃+網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型】項目
成果：歷時6個月，《財務(wù)規(guī)劃執(zhí)行方案》已報省聯(lián)社評選全省業(yè)務(wù)創(chuàng)新獎；試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)從全行倒數(shù)第一，排名升值全行第二；
? 江西XXX農(nóng)商行《全年零售轉(zhuǎn)型》項目
該項目貫穿全年，覆蓋全行，建立各崗位零售轉(zhuǎn)型標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)入大零售管理和營銷體系。
打造及導(dǎo)向目標(biāo)，指標(biāo)目標(biāo)，行動目標(biāo)，能力目標(biāo)，動力目標(biāo)“五個”目標(biāo)進(jìn)行。提高了全員零售管理和營銷意識和能力。獲得2025年江西農(nóng)信“先進(jìn)行社”（該獎項江西農(nóng)信共13個）。
? 河北XXX農(nóng)商行《崗位標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型》項目和《開門紅暨標(biāo)準(zhǔn)化提檔升級》項目
項目歷時60天為行方建立各崗位標(biāo)準(zhǔn)化營銷步驟，打造高效SOP執(zhí)行團(tuán)隊，輸出一套《崗位標(biāo)準(zhǔn)化手冊》，建立網(wǎng)點(diǎn)崗位標(biāo)準(zhǔn)。定制“一行一策”標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容，量身打造崗位標(biāo)準(zhǔn)化方案。提升各崗位標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)能力推動，大幅提升業(yè)績產(chǎn)出！項目期間不但為銀行建立了崗位標(biāo)準(zhǔn)，同時一年期及以下存款凈增8.42億，各項貸款增長5.91億。
? 工商銀行北京XXX支行《對公客戶經(jīng)理GBC聯(lián)動》項目
項目通過1天集中大課講授工商銀行GBC聯(lián)動知識及銷售技能，5天現(xiàn)場輔導(dǎo)，建立了對公客戶經(jīng)理如何通過GBC聯(lián)動達(dá)成“6客營銷管理法”及尋客—邀客—訪客—促客—護(hù)客—管客。通過TOP前50客戶裂變后續(xù)業(yè)務(wù)。獲得支行一致好評。
? 重慶農(nóng)商行《旺季“開門紅”》項目
該項目以旺季、期交保險、躉交保險、首發(fā)基金、大額存單、社?？ǖ犬a(chǎn)品為目標(biāo)，通過資源三盤、廳堂識別營銷、存量邀約營銷、沙龍集中營銷、公私聯(lián)動營銷等方式，
以明確目標(biāo)分解、熟悉產(chǎn)品特征、掌握營銷技巧、堅持過程推進(jìn)的方式總體實(shí)現(xiàn)各項指標(biāo)都超額完成年初所設(shè)定的任務(wù)，其中存款日均上漲16億，保險總體銷售600多筆，2000多萬，基金完成3000多萬。整體在全重慶農(nóng)商行12家主城分支行中排名第3名。
? 黑龍江某農(nóng)業(yè)銀行《基金產(chǎn)能提升項目》
擔(dān)任項目經(jīng)理，進(jìn)行1天集中大課講授基金專業(yè)知識及銷售技能，帶領(lǐng)6名顧問老師輔導(dǎo)分行49家網(wǎng)點(diǎn)，5天現(xiàn)場輔導(dǎo)+5天線上輔導(dǎo)，項目考核期間實(shí)現(xiàn)新發(fā)基金銷售5900萬元，助力分行達(dá)成開門紅中收任務(wù)。
? 貴州農(nóng)商行《財務(wù)規(guī)劃+網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型》
通過精準(zhǔn)的內(nèi)部和市場調(diào)研，針對行社“一行一策”設(shè)計項目方案，整個項目以（定目標(biāo)，找策略，抓過程，盤結(jié)果）為核心，以（導(dǎo)向目標(biāo)、指標(biāo)目標(biāo)、行動目標(biāo)、能力目標(biāo)、動力目標(biāo)）五大目標(biāo)為導(dǎo)向提升一線網(wǎng)點(diǎn)綜合競爭力。
項目成效：
1.《財務(wù)規(guī)劃執(zhí)行方案》已報省聯(lián)社評選全省業(yè)務(wù)創(chuàng)新獎；
2.試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)從全行倒數(shù)第一，排名升值全行第二；
3.在項目執(zhí)行期間行方直接復(fù)購了《旺季開門紅》項目。
? 建設(shè)銀行某分行《對公統(tǒng)籌力提升》項目
本項目以支行長和對公客戶經(jīng)理、對公項目內(nèi)容:柜員三崗為輔導(dǎo)培訓(xùn)對象，重點(diǎn)通過構(gòu)建銀行網(wǎng)點(diǎn)對公維客SOP統(tǒng)籌力，挖掘建行對公CRM系統(tǒng)最實(shí)用的八大維客與營銷功效，做好兩個廳堂營銷場景(線上來電咨詢場景和廳堂流量場景)，導(dǎo)入對公六客營銷統(tǒng)籌力概念，通過培訓(xùn)、實(shí)戰(zhàn)、通關(guān)、督導(dǎo)等方式，幫助銀行提高對公存量無貸戶、結(jié)清無貸戶、CRM系統(tǒng)商機(jī)、大額資金變動等四類對公客群的產(chǎn)能與維護(hù)效果；通過導(dǎo)入提高網(wǎng)點(diǎn)支行長對公整體經(jīng)營統(tǒng)籌力問題:通過”一表四數(shù)”解決對公客戶經(jīng)理日常經(jīng)營SOP問題。
? 河南濮陽郵儲《三農(nóng)信用貸款提能增效》項目
為期5天的三農(nóng)信用貸款項目，老師帶領(lǐng)7家支行累積新增貸款款授信4.1億 ,在后續(xù)跟進(jìn)的過程中，用信率達(dá)42%，總共用信1.72億。項目期間老師從“會議制度建立、客群梳理、精準(zhǔn)觸達(dá)、督導(dǎo)管控落地”在授信的過程中專注客戶用信營銷，最終獲得授信用信雙豐收，獲得了客戶一致好評。
? 山東某郵政儲蓄銀行《消費(fèi)貸外拓營銷》
項目通過1天集中電話營銷輔導(dǎo)，針對參賽員工逐一進(jìn)行話術(shù)通關(guān)，2天外拓營銷輔導(dǎo)，代正偉老師全程跟進(jìn)，并通過線上輔導(dǎo)其他支行的外拓業(yè)務(wù)。從客戶提前跟進(jìn)，產(chǎn)品宣傳，外拓話術(shù)準(zhǔn)備，物料準(zhǔn)備等環(huán)節(jié)多維度進(jìn)行輔導(dǎo)，取得了短時間業(yè)績突破，任務(wù)完成率265%。
? 山西工行某支行《開門紅營銷項目》
為期2期的開門紅項目圓滿結(jié)束，老師帶領(lǐng)三家支行7天累積新增存款3000萬+ ,項目期間老師從“會議制度建立、廳堂營銷技巧提升、存量客戶精準(zhǔn)營銷、督導(dǎo)管控落地”幾個方面進(jìn)行落地輔導(dǎo)培訓(xùn)，獲得了客戶一致好評，
? 福建某工商銀行《網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升項目》
項目強(qiáng)調(diào)全員開口營銷的重要性，要求在導(dǎo)入期間做到全員開口營銷。明確各崗位員工的營銷策略！分享客戶認(rèn)領(lǐng)技巧，通過五步客戶維護(hù)技巧加強(qiáng)客戶粘度，并結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)基本情況梳理廳堂內(nèi)的各崗位營銷思路，充分發(fā)揮各崗位的客戶挖潛能力
? 重慶農(nóng)商行《旺季“開門紅”》項目
該項目以旺季存款，中間業(yè)務(wù)凈增為導(dǎo)向，對網(wǎng)點(diǎn)所有員工開展全覆蓋輔導(dǎo)，共28家支行實(shí)施集中輔導(dǎo)與巡點(diǎn)輔導(dǎo)，輔導(dǎo)訓(xùn)練內(nèi)容以客群營銷為主旨，通過對網(wǎng)點(diǎn)轄內(nèi)客戶群體全面分析，得出潛力與資質(zhì)較好的客群做為主要營銷方向，輔導(dǎo)相關(guān)崗位進(jìn)行針對性的客群“問題”分析，為出師有名的營銷策略提供邏輯支持，設(shè)計相關(guān)客群接觸方式與對接活動形式，線上線下各類渠道同時突破。
? 重慶農(nóng)商行《旺季“開門紅”》項目
設(shè)計并主導(dǎo)兩家一級支行共13個網(wǎng)點(diǎn)開門紅實(shí)戰(zhàn)綜合營銷。分別從廳堂、存量、外拓三個客戶來源方面，開展網(wǎng)點(diǎn)全線營銷技巧提升訓(xùn)練，項目期間，各崗位人員從身份定位、客戶分析、產(chǎn)品包裝、營銷氛圍、營銷技巧與績效管理等方面開展學(xué)習(xí)演練。在柜員開口效能、柜面和廳堂聯(lián)動營銷、廳堂微沙龍實(shí)戰(zhàn)、存量電話邀約技巧、客戶面談增配方法、主題客戶沙龍、機(jī)構(gòu)企業(yè)外拓等方面，獲得大量業(yè)績產(chǎn)出，業(yè)績產(chǎn)出創(chuàng)歷史新高，到相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)高度贊許。
