代恩瑋·銀行營銷與財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家
代老師在中國銀行歷練多年，從一線柜員到零售部負(fù)責(zé)人，憑借對(duì)金融市場的敏銳洞察和專業(yè)的營銷能力，不僅提升了交易處理效率，優(yōu)化了客戶服務(wù)體驗(yàn)，還成功開拓了大型企業(yè)客戶，實(shí)現(xiàn)了客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增長，也為銀行打造了一套可持續(xù)發(fā)展客戶管理體系，并應(yīng)用在項(xiàng)目執(zhí)行與課程賦能當(dāng)中：
01-在中國銀行任職期間，任職多崗均取得顯著的成績：
1）當(dāng)任運(yùn)營主管期間，針對(duì)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)流程效率低下和客戶等待時(shí)間過長的問題情況，制定電子化辦公系統(tǒng)計(jì)劃并實(shí)行，使得銀行運(yùn)營效率提升30%，客戶平均等待時(shí)間減少40%，直接節(jié)省成本約10萬元/年。
2）當(dāng)任理財(cái)經(jīng)理期間，根據(jù)銀行客戶基礎(chǔ)穩(wěn)定但缺乏個(gè)性化服務(wù)的挑戰(zhàn)，以及市場對(duì)高質(zhì)量財(cái)富管理解決方案日益增長的需求，設(shè)計(jì)并實(shí)施了個(gè)性化投資組合策略，根據(jù)每位客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)目標(biāo)和市場偏好，量身打造投資方案等一系列創(chuàng)新舉措來提升客戶滿意度和資產(chǎn)管理水平，使得管理資產(chǎn)規(guī)模年均增長25%，其中，為180名高凈值客戶提供的定制化方案，實(shí)現(xiàn)了平均每年15%的投資回報(bào)率，客戶留存率達(dá)到90%。
3）任職客戶經(jīng)理時(shí)，成功開拓并維護(hù)了35家大型企業(yè)客戶，年度新增貸款額度達(dá)12億元，其中，與一家知名企業(yè)建立的戰(zhàn)略合作關(guān)系，直接促成銀行年度利潤增長5%。
4）任職零售負(fù)責(zé)人時(shí)，通過數(shù)字化營銷策略，促使存量客戶活躍度提升至80%，新客戶獲取成本降低35%。并同年的“開門紅”活動(dòng)中，策劃并執(zhí)行的營銷活動(dòng)直接帶來了零售存款增長30%，理財(cái)產(chǎn)品銷售額提升40%，創(chuàng)歷史新高。
02-與多家銀行合作，執(zhí)行項(xiàng)目落地，實(shí)現(xiàn)了客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增長，贏得了客戶的高度信賴：
1）建設(shè)銀行湖北分行《個(gè)人全量資產(chǎn)提升營銷項(xiàng)目》：通過網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析與客戶細(xì)分、營銷技能提升與話術(shù)演、現(xiàn)場輔導(dǎo)與跟蹤反饋等，所屬網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績提升74.8%，提前完成任務(wù)指標(biāo)。
2）工商銀行云南省分行《期繳保險(xiǎn)訓(xùn)練營項(xiàng)目》：通過網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)，產(chǎn)品知識(shí)培訓(xùn)、銷售技巧提升等一系列措施，僅用7天的時(shí)間，實(shí)現(xiàn)期繳保費(fèi)600萬。
3）寧夏某商行總行《外拓營銷提升項(xiàng)目》：通過網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)，為行方打造了一支驍勇善戰(zhàn)的營銷隊(duì)伍，增強(qiáng)了營銷人員的戰(zhàn)斗力，項(xiàng)目期間完成全年任務(wù)指標(biāo)105%。
4）郵儲(chǔ)銀行安徽馬鞍山分行《開門紅蓄客項(xiàng)目》：通過市場調(diào)研與競品分析、開門紅廳堂爆款活動(dòng)策劃、渠道整合與創(chuàng)新等一系列輔導(dǎo)，使得蓄客量覆蓋業(yè)績指標(biāo)的88%，在1月底之前已完成開門紅業(yè)績指標(biāo)的90%。
5）華夏銀行西安分行《效能提升項(xiàng)目》：通過輔導(dǎo)進(jìn)行交叉培訓(xùn)與角色互換、并對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化流程進(jìn)行再優(yōu)化，以目標(biāo)導(dǎo)向的落地輔導(dǎo)，使網(wǎng)點(diǎn)員工協(xié)同作戰(zhàn)能力大幅提升，小微信貸客戶經(jīng)理成功轉(zhuǎn)化商戶187戶。
科技賦能金融營銷：代恩瑋老師徐州工行課程圓滿結(jié)課
5 月 23 日，金融營銷領(lǐng)域?qū)＜掖鳜|老師為工商銀行徐州分行帶來的《AI 賦能銀行營銷》課程完美收官。
在數(shù)字化浪潮下，銀行營銷面臨轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)。代恩瑋老師憑借深厚專業(yè)知識(shí)和豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，深度剖析 AI 技術(shù)在銀行獲客、客戶精準(zhǔn)營銷、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等多場景應(yīng)用。通過實(shí)際案例展示 AI 如何助力銀行洞察客戶需求、優(yōu)化營銷策略，提升營銷效率與效果。
此次培訓(xùn)，工商銀行徐州分行員工積極參與，與代老師熱烈互動(dòng)。學(xué)員們表示收獲頗豐，對(duì) AI 賦能銀行營銷有了全新認(rèn)知，將把所學(xué)運(yùn)用到實(shí)際工作中，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。
