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價(jià)格：聯(lián)系客服報(bào)價(jià)
上課方式：公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：2-3天
授課對(duì)象：銀行行長(zhǎng)、信貸客戶經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)管理人員
授課講師：黃道雄
“安然事件”及2008年金融危機(jī)的爆發(fā)時(shí)，喚醒了人們對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的警覺意識(shí)。財(cái)務(wù)危機(jī)、金融創(chuàng)新危機(jī)相繼成為熱點(diǎn)問題。加上我國(guó)經(jīng)濟(jì)增速的放緩，使得銀行業(yè)所面臨的長(zhǎng)期以來忽略掉的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)開始呈現(xiàn)。部分外向型產(chǎn)業(yè)開始不同程度出現(xiàn)問題，海外訂單萎縮，外貿(mào)利潤(rùn)空間空前壓縮，部分商品內(nèi)銷乏力，我國(guó)產(chǎn)品和區(qū)域經(jīng)濟(jì)面臨前所未有的挑戰(zhàn)。 此外，我國(guó)金融創(chuàng)新步伐明顯加快，利率市場(chǎng)化進(jìn)程全面提速，民營(yíng)資本開始進(jìn)入銀行領(lǐng)域，互聯(lián)網(wǎng)金融全面沖擊傳統(tǒng)金融行業(yè)。粗放型信貸發(fā)展模式使得伴隨著銀行資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張而來的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，尤其是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)日益嚴(yán)重，信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制也因此顯得尤為重要。面對(duì)新的信貸業(yè)務(wù)環(huán)境變化，傳統(tǒng)的信貸管理與風(fēng)險(xiǎn)控制框架體系急需變革，全面提升銀行業(yè)信貸管理的科學(xué)化水平和從業(yè)人員素質(zhì)。 而企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析是信貸管理中重要決策依據(jù)，分析企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表對(duì)于評(píng)定企業(yè)的信用等級(jí)、企業(yè)授信、貸前調(diào)查、貸后檢查監(jiān)督和防范信貸風(fēng)險(xiǎn)具有極為重要的意義?？蛻艚?jīng)理必須成為一名優(yōu)秀的財(cái)務(wù)報(bào)表分析專家。 本課程是針對(duì)銀行客戶經(jīng)理與信貸人員而設(shè)，是站在債權(quán)人的視角解讀、分析和識(shí)別財(cái)務(wù)信息。本課程。結(jié)合部分案例，讓學(xué)員對(duì)財(cái)務(wù)信息的閱讀、分析與識(shí)別理論有一個(gè)比較全面的認(rèn)識(shí)，達(dá)到能俯瞰財(cái)務(wù)報(bào)表，能快速抓住重點(diǎn)，并聚焦難點(diǎn)。采用案例教學(xué)，讓學(xué)員在實(shí)戰(zhàn)中體會(huì)財(cái)務(wù)分析的真諦，揭示會(huì)計(jì)操作的手法及識(shí)別方法。 會(huì)更多地采用系統(tǒng)分析方法，將三大報(bào)表的相關(guān)項(xiàng)目結(jié)合起來進(jìn)行分析
本課程是針對(duì)銀行客戶經(jīng)理與信貸人員而設(shè)，是站在債權(quán)人的視角解讀、分析和識(shí)別財(cái)務(wù)信息。本課程。結(jié)合部分案例，讓學(xué)員對(duì)財(cái)務(wù)信息的閱讀、分析與識(shí)別理論有一個(gè)比較全面的認(rèn)識(shí)，達(dá)到能俯瞰財(cái)務(wù)報(bào)表，能快速抓住重點(diǎn)，并聚焦難點(diǎn)。采用案例教學(xué)，讓學(xué)員在實(shí)戰(zhàn)中體會(huì)財(cái)務(wù)分析的真諦，揭示會(huì)計(jì)操作的手法及識(shí)別方法。 會(huì)更多地采用系統(tǒng)分析方法，將三大報(bào)表的相關(guān)項(xiàng)目結(jié)合起來進(jìn)行分析
第一講：信貸財(cái)務(wù)分析基礎(chǔ) 1．了解企業(yè)會(huì)計(jì)循環(huán)及記賬方法 2．客戶經(jīng)理必須掌握的權(quán)責(zé)發(fā)生制與收付實(shí)現(xiàn)制 3．企業(yè)會(huì)計(jì)信息質(zhì)量要求及會(huì)計(jì)計(jì)量方法 4．財(cái)務(wù)報(bào)表分析在信貸管理的意義 5．財(cái)務(wù)報(bào)表閱讀與分析的基本方法 6．財(cái)務(wù)報(bào)表分析框架 7．企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表體系的構(gòu)成 8．企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)在三大報(bào)表中的體現(xiàn)方式 9．企業(yè)三大報(bào)表之間的關(guān)系 第二講：資產(chǎn)負(fù)債表分析在信貸管理中的運(yùn)用 1．資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)及內(nèi)容 2．資產(chǎn)類項(xiàng)目的審核重點(diǎn) 3．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)質(zhì)量對(duì)信貸影響 4．應(yīng)收賬款、存貨在信貸管理中的分析要點(diǎn) 5．負(fù)債類項(xiàng)目的審核重點(diǎn) 6．經(jīng)營(yíng)性負(fù)債在信貸管理中的分析要點(diǎn) 7．金融性負(fù)債在信貸管理中的分析要點(diǎn) 8．益類項(xiàng)目的審核重點(diǎn) 9．表外項(xiàng)目在信貸管理中分析重點(diǎn) 10．營(yíng)運(yùn)資本分析在信貸決策中的運(yùn)用 11．永久性流動(dòng)資產(chǎn)及波動(dòng)性流動(dòng)資產(chǎn)分析與流動(dòng)資金貸款決策運(yùn)用 12．借款人營(yíng)運(yùn)資金量估算及新增流動(dòng)資金貸款額度估算 資產(chǎn)負(fù)債表案例分析 第三講：利潤(rùn)表分析在貸管理中的運(yùn)用 1．利潤(rùn)表的整體分析 2．利潤(rùn)表關(guān)鍵項(xiàng)目分析——利潤(rùn)來源及去向分析 3．資產(chǎn)盈利能力分析 ---主營(yíng)收入與主營(yíng)成本增長(zhǎng)是否匹配 ---三大期間費(fèi)用是否過度增長(zhǎng)，反映公司經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理水平 ---非常損益發(fā)生額巨大，主營(yíng)業(yè)務(wù)盈利能力不足 ---公司營(yíng)業(yè)利潤(rùn)下降，公司缺乏盈利增長(zhǎng)點(diǎn) 4．利潤(rùn)表構(gòu)成類型的總體分析 5．利潤(rùn)表構(gòu)成類型具體分析 6．三項(xiàng)期間費(fèi)用及其比率分析 7．營(yíng)業(yè)利潤(rùn)及營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率分析 8．利潤(rùn)表質(zhì)量評(píng)估 ---如何分析企業(yè)的利潤(rùn) ---對(duì)企業(yè)的利潤(rùn)進(jìn)行真實(shí)還原 ---利潤(rùn)與現(xiàn)金流量的關(guān)系 9．財(cái)務(wù)預(yù)警指標(biāo)體系分析——企業(yè)利潤(rùn)惡化的征兆 利潤(rùn)表案例分析 第四講：現(xiàn)金流量分析在信貸管理中的運(yùn)用 1．現(xiàn)金流量表結(jié)構(gòu)分析 2．各項(xiàng)目?jī)?nèi)容分析方法 ---經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量分析，企業(yè)還貸現(xiàn)金主要來源 ---投資活動(dòng)現(xiàn)金流量分析，投資規(guī)模與發(fā)展前景 ---籌資活動(dòng)現(xiàn)金流量分析，企業(yè)融資能力 ---比較分析現(xiàn)金流量表與利潤(rùn)表對(duì)比分析 ---現(xiàn)金流量對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表相關(guān)指標(biāo)的對(duì)比分析 3．不同生命周期三大現(xiàn)金流量的表現(xiàn) 4．現(xiàn)金流量與貸款五級(jí)分類重點(diǎn)分析 5．現(xiàn)金凈流量構(gòu)成形態(tài)分析，判斷企業(yè)未來變動(dòng)趨勢(shì)和健康狀況 6．現(xiàn)金凈流量與盈利能力綜合分析 7．現(xiàn)金流量對(duì)貸款企業(yè)類型分析 8．現(xiàn)金流量?jī)攤芰Ψ治? 9．企業(yè)再投資能力分析 10．企業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)因素分析 11．自由現(xiàn)金流分析 現(xiàn)金流量表案例分析 第五講：信貸人員必須掌握基本現(xiàn)金流量表的編制，以驗(yàn)證企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性 1．直接法編制現(xiàn)金流量表編制實(shí)務(wù)分析 2．利用利潤(rùn)表及資產(chǎn)負(fù)債表的數(shù)據(jù)簡(jiǎn)接法編制現(xiàn)金流量表實(shí)務(wù)分析 第六講：信貸財(cái)務(wù)報(bào)表的統(tǒng)合分析 1．企業(yè)盈利能力分析 2．企業(yè)償債能力分析 3．企業(yè)資金周轉(zhuǎn)效率分析 4．短期債務(wù)償還的可能性分析 5．長(zhǎng)期債務(wù)償還的可能性分析 6．償還債務(wù)現(xiàn)實(shí)性分析 7．杜邦財(cái)務(wù)分析運(yùn)用 8．財(cái)務(wù)報(bào)表分析與授信評(píng)估 第七講：如何分析企業(yè)關(guān)聯(lián)交易信息 1．關(guān)聯(lián)交易的形式與手法 2．關(guān)聯(lián)方的識(shí)別方法 第八講：如何識(shí)別虛假財(cái)務(wù)報(bào)表 1．企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾的類型 2．企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾的手段 3．虛假財(cái)務(wù)報(bào)表的識(shí)別方法
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：企業(yè)利潤(rùn)管理、經(jīng)營(yíng)分析、預(yù)算管理、成本管控、財(cái)務(wù)沙盤、非財(cái)……
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