價(jià)格：聯(lián)系客服報(bào)價(jià)
上課方式：公開(kāi)課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：2天
授課對(duì)象：保險(xiǎn)客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理
授課講師：鄒延渤
招商銀行聯(lián)手貝恩公司發(fā)布《2017中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》。在中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢(shì)的情況下，中國(guó)的私人財(cái)富市場(chǎng)繼續(xù)保持了高速增長(zhǎng)。報(bào)告顯示2016年中國(guó)高凈值人士有158萬(wàn)人，而在2006年這一數(shù)據(jù)僅為18萬(wàn)人，10年間中國(guó)高凈值人群規(guī)模翻了八倍還多。這個(gè)數(shù)據(jù)說(shuō)明這一巨大的藍(lán)海市場(chǎng)給我們壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)提供了無(wú)限的可能，而這些高凈值人士對(duì)于財(cái)富管理及傳承的需要隨著社會(huì)關(guān)系及環(huán)境的變化，日益變得迫切。需要壽險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)人士利用保險(xiǎn)功能結(jié)合法律常識(shí)為其做合理的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃與產(chǎn)品配置。這對(duì)于我們現(xiàn)有的保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員提出了更高的專(zhuān)業(yè)要求，我們必須從根本上認(rèn)識(shí)高凈值客戶(hù)的形與魂，從而為其解決問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)個(gè)人銷(xiāo)售層次與格局的飛躍。
● 讓學(xué)員充分了解高凈值客戶(hù)的資產(chǎn)現(xiàn)狀打開(kāi)銷(xiāo)售視野 ● 讓學(xué)員掌握財(cái)富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識(shí) ● 讓學(xué)員掌握針對(duì)高凈值客群人壽保險(xiǎn)的功能及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的方法 ● 以“千萬(wàn)保單客戶(hù)成交典范案例”解讀高凈值客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)境界及方法 ● 結(jié)合本公司核心產(chǎn)品做銷(xiāo)售能力的轉(zhuǎn)化
第一講：認(rèn)識(shí)高凈值客戶(hù)的形——財(cái)富價(jià)值及管理的困境 一、我國(guó)高凈值客戶(hù)的財(cái)富現(xiàn)狀及需求變化 1. 高凈值客戶(hù)的資產(chǎn)規(guī)模 2. 高凈值客戶(hù)的財(cái)富盤(pán)點(diǎn) 3. 高凈值客戶(hù)的主要投資方向 4. 中國(guó)高凈值客戶(hù)的家庭變局及需求變化 解讀：《2017中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》 二、財(cái)富管理的風(fēng)險(xiǎn)及法律訴求 1. 家庭婚姻財(cái)富管理的困境 1）富一代離婚 案例1：王寶強(qiáng)離婚案的啟示 案例2：離婚前一個(gè)月270萬(wàn)躉交保險(xiǎn)是否被分配 2）富二代結(jié)婚 案例1：富二代婚變誰(shuí)動(dòng)了我的奶酪 案例2：富二代強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合五千萬(wàn)嫁妝竟被凍結(jié) 3）婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)保護(hù) 案例：郎咸平教授的故事 4）法商八計(jì)應(yīng)對(duì)婚姻風(fēng)險(xiǎn) a贈(zèng)與協(xié)議 b資格審查 c婚前協(xié)議 d證據(jù)保全 e房產(chǎn)留名 f財(cái)產(chǎn)約定 g股權(quán)延后 h借助工具 2.財(cái)富傳承的五大風(fēng)險(xiǎn) 1）時(shí)間風(fēng)險(xiǎn) 2）婚姻風(fēng)險(xiǎn) 3）繼承人風(fēng)險(xiǎn) 4）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 5）債務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 案例1：許麟廬21億遺產(chǎn)案持久戰(zhàn) 案例2：兩任妻子三個(gè)兒子股權(quán)繼承與代持風(fēng)險(xiǎn) 案例3：王永慶天價(jià)遺產(chǎn)稅 案例4：侯耀文遺產(chǎn)案 解讀：CRS的意義與影響 3. 家業(yè)企業(yè)的混同 1)個(gè)人賬目企業(yè)賬目不分 2）為企業(yè)債務(wù)提供擔(dān)保 3）家庭財(cái)務(wù)無(wú)限為企業(yè)輸血 4）對(duì)賭協(xié)議、關(guān)聯(lián)交易 案例：真功夫內(nèi)斗將成天價(jià)離婚案 三、人壽保險(xiǎn)功能解讀與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃 1. 人壽保險(xiǎn)核心功能 1）定向傳承 2）避免訴訟、公正 3）保留控制權(quán) 4）婚前、婚后財(cái)產(chǎn)隔離 5）債務(wù)隔離 6）遺產(chǎn)稅規(guī)劃 2. 人壽保單風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃 1）婚姻風(fēng)險(xiǎn)隔離 2）財(cái)富傳承規(guī)劃 3）家業(yè)企業(yè)隔離 第二講：認(rèn)識(shí)高凈值客戶(hù)的魂——專(zhuān)業(yè)底蘊(yùn)及素養(yǎng)的匹配 一、住進(jìn)高凈值客戶(hù)心里 1. 了解高凈值客戶(hù)的財(cái)富積累歷程 2. 找準(zhǔn)與高凈值客戶(hù)相處的方式 1）了解企業(yè) 2）判斷性格 3）摸清喜好 4）聆聽(tīng)發(fā)問(wèn) 5）不卑不亢 6）專(zhuān)業(yè)致勝 3. 走心的經(jīng)營(yíng)之道 1）見(jiàn)證成長(zhǎng) 2）節(jié)點(diǎn)經(jīng)營(yíng) 3）謙卑求教 4）潤(rùn)物無(wú)聲 5）水到渠成 二、高凈值客戶(hù)成交經(jīng)典案例解讀 1.《用心服務(wù)成就千萬(wàn)東方紅》——通過(guò)高凈值客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范例，體味走心的經(jīng)營(yíng)之道 2.《開(kāi)門(mén)紅的準(zhǔn)備就是客戶(hù)的準(zhǔn)備》——分析高凈值客戶(hù)的節(jié)點(diǎn)運(yùn)作方法，將成交變成現(xiàn)實(shí) 三、與高凈值客戶(hù)共同成長(zhǎng) 1. 形象 2. 心智 3. 專(zhuān)業(yè) 第三講：核心產(chǎn)品配置方案及銷(xiāo)售轉(zhuǎn)化 一、核心產(chǎn)品的功能介紹 1. 財(cái)富傳承類(lèi)產(chǎn)品功能介紹 2. 家庭安全類(lèi)產(chǎn)品功能介紹 3. 資產(chǎn)分離類(lèi)產(chǎn)品功能介紹 案例實(shí)操訓(xùn)練 1）財(cái)富傳承案例 案例解析：企業(yè)家的傳承規(guī)劃 2）家庭安全案例 案例解析：子女婚前財(cái)產(chǎn)的規(guī)劃 3）資產(chǎn)分離案例 案例解析：父?jìng)勺硬贿€ 二、產(chǎn)品銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn)轉(zhuǎn)化 1. 高凈值客戶(hù)盤(pán)點(diǎn) 1）建立人脈卡 2）A/B/C客戶(hù)分類(lèi) 3）篩選A類(lèi)客戶(hù) 工具： 2. 客情分析 1）信息掌握的程度 2）接觸次數(shù) 3）再次接觸的難易程度 3. 判斷需求確定溝通方向 1）財(cái)富傳承 2）婚姻財(cái)富管理 3）資產(chǎn)分離 4. 匹配產(chǎn)品組合 1）保險(xiǎn)主功能的確認(rèn) 2）保險(xiǎn)關(guān)系人的確認(rèn) 3）繳費(fèi)金額的確認(rèn) 工具：
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：保險(xiǎn)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)配置/保險(xiǎn)產(chǎn)品精準(zhǔn)銷(xiāo)售/財(cái)富管理式營(yíng)銷(xiāo)/開(kāi)門(mén)紅/精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
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