價(jià)格：聯(lián)系客服報價(jià)
上課方式：公開(kāi)課/內訓/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：2天
授課對象：金融從業(yè)人員
授課講師：陳博
各家銀行代銷(xiāo)基金如火如荼，同一只基金在不同銀行銷(xiāo)售，理財經(jīng)理如何讓客戶(hù)在自家銀行去購買(mǎi)？ 客戶(hù)在銀行咨詢(xún)基金后，然后轉頭就在天天基金網(wǎng)、支付寶、微信上買(mǎi)基金，怎么說(shuō)服客戶(hù)在銀行里選基金？ 跟客戶(hù)推薦基金的時(shí)候這只基金好好的，為什么買(mǎi)完就跌？ 跟客戶(hù)講解基金的時(shí)候專(zhuān)業(yè)十足，客戶(hù)就是不接受怎么辦？ 客戶(hù)虧損的時(shí)候跟客戶(hù)百般解釋?zhuān)蛻?hù)就是不理解怎么辦？ 當前，我國國民理財意識正在逐步的提升，基金的投資占比穩步上升，呈現逐漸與發(fā)達國家縮小差距的現象，然而基金作為一種間接投資工具，很多時(shí)候被大眾誤解，理財經(jīng)理對基金的理解也千差萬(wàn)別。本課程側重于讓理財經(jīng)理樹(shù)立正確的基金銷(xiāo)售和投資邏輯，從價(jià)值投資的角度讓基金成為客戶(hù)資產(chǎn)配置中不可缺少的一部分，通過(guò)幫助客戶(hù)確定理財目標、告訴客戶(hù)為什么要買(mǎi)基金、為什么要現在買(mǎi)基金、為什么要在銀行渠道買(mǎi)基金來(lái)打通客戶(hù)接受和持有基金產(chǎn)品的理念，同時(shí)通過(guò)基金組合的挑選、資產(chǎn)檢視等服務(wù)，建立起循環(huán)銷(xiāo)售和信任提升的過(guò)程，助力金融機構實(shí)現產(chǎn)能、客群和資產(chǎn)的多維度提升。
● 深層次了解、掌握判別基金業(yè)績(jì)的方法步驟；根據若干評估手段甄別出優(yōu)質(zhì)基金； ● 結合投資市場(chǎng)最新行情與未來(lái)方向，讓學(xué)員能把握基金種類(lèi)選擇達到有的放矢的效果； ● 能夠大幅提升學(xué)員對大眾富?？蛻?hù)、中產(chǎn)階層客戶(hù)、社會(huì )基礎層客群的基金投資和專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)能力，使學(xué)員通過(guò)從基金定投、綜合理財規劃、資產(chǎn)配置等角度專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)基金，并在實(shí)踐中靈活運用 ● 重點(diǎn)解決圍繞網(wǎng)點(diǎn)現有及陌生客群的基金客群開(kāi)拓、經(jīng)營(yíng)、促單，能夠根據自己的資源與能力稟賦擬定客戶(hù)經(jīng)營(yíng)方案，實(shí)現專(zhuān)業(yè)基金理財營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)的訓練與固化，提升網(wǎng)點(diǎn)基金銷(xiāo)售額。
第一講：讓客戶(hù)理解——股市與基金投資 一、投資與人性的非理性決策 1. 投資市場(chǎng)目前的現狀 1）最大的敵人：自己（人性） 2）投資的方法：克服人性的弱點(diǎn) 研討：對抗人性的方法有哪些？ 2. 對抗人性工具 ——基金定投 分析：判斷股市走勢的“五大觀(guān)測點(diǎn)” 介紹：基金能做你不能做的事 二、基金與炒股的五大層面區別 層面1：專(zhuān)業(yè) 層面2：時(shí)間 層面3：投顧 層面4：信息 層面5：人員 案例：零和游戲的概念 三、基金的本質(zhì) 思考：基金能做什么？基金能實(shí)現什么？ 分析：基金能做你不能做的事 反思：理財經(jīng)理自身的公募基金的營(yíng)銷(xiāo)方式 第二講：幫理財經(jīng)理明晰——基金選擇與投資技巧 一、基金選擇的三大要素 要素1：基金經(jīng)理 要素2：基金公司 要素3：歷史業(yè)績(jì)及投資投向 二、基金選擇的六大誤區識別 誤區1：明星基金經(jīng)理選擇 誤區2：明星基金公司選擇 誤區3：歷史業(yè)績(jì)好的基金選擇 誤區4：大規?；?amp;小規?；疬x擇 誤區5：新基金&老基金選擇 誤區6：凈值高基金&凈值低基金選擇 工具：基金評分工具應用 三、十類(lèi)基金選擇 ——指數型基金、股票型基金、債券基金、混合基金、QDII基金、定向增發(fā)基金、可轉債基金、FOF基金、ETF基金、量化投資基金 演練：利用互聯(lián)網(wǎng)平臺篩選基金 四、基金申購的技巧 時(shí)機選擇：熱點(diǎn)/低點(diǎn)，低買(mǎi)/高賣(mài) 關(guān)鍵：基金申購費率（申購費率/管理費率） 五、基金贖回的技巧 時(shí)機選擇：連續虧損、市場(chǎng)反轉、達到目標 分析：主動(dòng)贖回&被動(dòng)贖回 六、基金解套的處理方法 導入：基金轉換的重要性——工銀紅利混合 1. 主動(dòng)減虧策略 1）反向策略 2）慢、穩、忍 2. 主動(dòng)轉換策略 1）市場(chǎng)行情轉換 2）投資風(fēng)格轉換 案例：基金轉換對解套的重要性——滬深300、中證500 第三講：對應客戶(hù)需求——基金營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)分析 一、六大基金客群的營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn) 客群1：全職媽媽 ——分析家庭資產(chǎn)附表，做好家庭財務(wù)規劃梳理 案例：王姐的閨蜜團集體買(mǎi)基金 客群2：銀發(fā)一族 ——引導客戶(hù)對養老資產(chǎn)的保值、未來(lái)的財富傳承 案例：廣場(chǎng)舞大媽營(yíng)銷(xiāo)案例 客群3：工作忙碌的白領(lǐng) ——代發(fā)工資的批量營(yíng)銷(xiāo)，引發(fā)他們對資產(chǎn)積累、資產(chǎn)增值的需求 案例：財務(wù)總監轉成基金客戶(hù) 客群4：高端投資人 ——資產(chǎn)增值需求旺盛、但隨著(zhù)年齡增長(cháng)，需求更多元化 案例：炒股大戶(hù)轉換成基金客戶(hù) 客群5：企業(yè)主人 ——資金存在公私不分，建議公司、家庭資產(chǎn)長(cháng)期穩定，有效分離。 案例：張總太太購買(mǎi)基金 客群6：企業(yè)高管人 ——資金可長(cháng)期閑置，對長(cháng)期財務(wù)規劃需求比較大 案例：企業(yè)高管定投基金案例 二、根據不同類(lèi)型基金匹配目標客戶(hù) 類(lèi)型1：股票型 ——習慣于低位建倉，可接受長(cháng)期的投資期限類(lèi)客群 類(lèi)型2：指數型 ——喜歡地位加倉，追求較高收益，接受較強波動(dòng)性、穩定現金流類(lèi)客群 類(lèi)型3：債券型 ——有閑置資金，但是周期不長(cháng)、風(fēng)險承受能力不高，但有投資意愿類(lèi)客群 類(lèi)型4：貨幣型 ——有大額存款和現金，希望滿(mǎn)足流動(dòng)性下適當提高投資收益類(lèi)客群 類(lèi)型5：QDII基金型 ——海外資產(chǎn)配置、未來(lái)有移民傾向、家庭資產(chǎn)配置多元化類(lèi)客群 第四講：專(zhuān)業(yè)視角分析——基金精準營(yíng)銷(xiāo) 一、基金定投視角下的基金營(yíng)銷(xiāo) 導入：基金定投概述與投資原理 1. 證券選擇效應市場(chǎng)分析——基金選股 分析：時(shí)機選擇效應市場(chǎng) 2. 基金定投標選擇——定投新解 分享：定投的高階玩法 3. 基金定投的優(yōu)勢——為何要做“小業(yè)務(wù)” 訓練：基金定投基金篩選訓練 案例：理財小白的基金定投營(yíng)銷(xiāo) 二、資產(chǎn)配置視角下的基金營(yíng)銷(xiāo) 導入：給客戶(hù)做資產(chǎn)配置的依據 1. 基礎資產(chǎn)的歷史表現 小組討論：找尋基礎資產(chǎn)變化的規律 思考：如何確定不同客戶(hù)的資產(chǎn)配置比例 2. 資產(chǎn)配置在基金銷(xiāo)售中的作用 3. 爆款基金投資組合的構建 小組練習：基金產(chǎn)品簡(jiǎn)單說(shuō) 思考：資產(chǎn)配置如何再平衡 工具：美林時(shí)鐘——擇時(shí) 小組練習：美林時(shí)鐘轉動(dòng)練習 三、理財規劃視角下的基金營(yíng)銷(xiāo) 1. 現金規劃與基金營(yíng)銷(xiāo) 2. 消費支出規劃與基金營(yíng)銷(xiāo) 3. 教育規劃與基金營(yíng)銷(xiāo) 4. 養老規劃與基金營(yíng)銷(xiāo) 5. 資產(chǎn)增值與基金營(yíng)銷(xiāo) 分享：養老及教育金快速配置策略工具 案例演練：教育規劃營(yíng)銷(xiāo)案例演練 案例演練：退休規劃營(yíng)銷(xiāo)案例演練
擅長(cháng)領(lǐng)域：資產(chǎn)配置、理財投資、基金營(yíng)銷(xiāo)、開(kāi)門(mén)紅財富管理、產(chǎn)說(shuō)會(huì )、創(chuàng )說(shuō)會(huì )、宏觀(guān)經(jīng)濟
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