價(jià)格:聯(lián)系客服報(bào)價(jià)
上課方式:公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間:2天
授課對(duì)象:私人銀行客戶經(jīng)理,高端理財(cái)團(tuán)隊(duì),財(cái)富顧問
授課講師:鄭宇成
全世界家族財(cái)富傳承向來(lái)是超級(jí)富豪家族的主題。新興中國(guó)富豪,及亞洲富豪家族各有不同考慮的面向。但是基本上不脫離財(cái)富傳承,資產(chǎn)隔離,及資產(chǎn)增值三大領(lǐng)域。加上全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)大亂,資產(chǎn)避險(xiǎn)成為另外一門重要課題。海外行之?dāng)?shù)百年的英系信托法法源的支持及實(shí)際運(yùn)作案例下,海外家族信托,離岸信托的業(yè)務(wù),澎博發(fā)展。業(yè)務(wù)的發(fā)展更多樣化及靈活性,不僅應(yīng)用于家族財(cái)富管理,甚至于企業(yè)運(yùn)作,資本市場(chǎng)等等都可以應(yīng)用。因此遇到有潛力的中小企業(yè)主客戶或上市公司大股東或股東時(shí),整體性的海外信托量身定制產(chǎn)品絕對(duì)是攻堅(jiān)的好工具。 國(guó)內(nèi)改革開放40年,已造就不少富豪,高凈值客戶更是不在話下。高凈值客戶對(duì)于財(cái)富管理的需求明顯上升。人民幣逐漸國(guó)際化情況下,國(guó)內(nèi)版家族信托的需求大增,國(guó)內(nèi)信托法源的不斷優(yōu)化,目前家族信托及保險(xiǎn)金信托算是國(guó)內(nèi)版具有市場(chǎng)化的家族財(cái)富傳承的重要工具。 所有的私人銀行客戶或超高財(cái)富客戶的資產(chǎn)配置,都是量身定制的投資方略,或是全家族的金融性投資產(chǎn)品及非金融性投資產(chǎn)品之組合。由于每位客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受度與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)不同,主觀相信專業(yè)的投資顧問建議的程度不同等等。 根據(jù)以上幾點(diǎn)來(lái)看,一位合格及積極的投資顧問都需要完整了解整個(gè)海內(nèi)外家族信托市場(chǎng)的前世今生。
● 實(shí)際市場(chǎng)發(fā)生的案例作分析,一是有利于學(xué)員的深刻認(rèn)知,二是有助于學(xué)員為來(lái)的營(yíng)銷 ● 讓學(xué)員了解支持海內(nèi)外信托產(chǎn)品市場(chǎng)的信托法源,具有歷史驗(yàn)證的,真實(shí)可行的 ● 讓學(xué)員了解投資組合中,那些是最標(biāo)準(zhǔn)的量身定制的資產(chǎn)管理工具 ● 讓學(xué)員了解投資組合中,除了量身定制的資產(chǎn)管理工具,律師,會(huì)計(jì)師的介入是必需的 ● 讓學(xué)員了解國(guó)內(nèi)及海外家族信托的不同,及保險(xiǎn)金信托的實(shí)戰(zhàn)落地性 ● 美元,美債,美國(guó)汲汲可危,黃金的抗通膨,抗流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),資產(chǎn)避險(xiǎn)的重要性
第一講:家族財(cái)富的全新定義 1. 家族企業(yè) 2. 家族信托財(cái)富 3. 家族成員的量與質(zhì) 4. 實(shí)質(zhì)財(cái)富與無(wú)型價(jià)值財(cái)富 第二講:影響家族財(cái)富傳承的的要素 1. 持續(xù)的造血功能(自動(dòng)且穩(wěn)定的現(xiàn)金流) 2. 家族的領(lǐng)導(dǎo)者及執(zhí)行人 3. 家族成員的造血能力,獨(dú)立能力,信任能力 4. 家族信托架構(gòu)的精細(xì)設(shè)計(jì) 5. 資產(chǎn)增值的規(guī)劃及執(zhí)行人或代理人 第三講:家族財(cái)富保全與傳承大時(shí)代背景 1. 改革開放40多年來(lái),造就大量高凈值客戶 2. 人民幣長(zhǎng)期升值態(tài)勢(shì)不變 3. 國(guó)家對(duì)富人征稅的稅種增加:房產(chǎn)稅及遺產(chǎn)稅 4. 全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)重整,1929年大蕭條的再次世界重組 5. 美債、美元、和美國(guó) 6. 黃金與美元的歷史恩怨 7. 國(guó)家不斷調(diào)降利率情況下,國(guó)內(nèi)銀行業(yè)轉(zhuǎn)型對(duì)三方金融的啟示 8. 海南2025年封島,意欲為何? 第四講:家族財(cái)富傳承方法 一、家族信托 信托案例1:李嘉誠(chéng)家族 信托案例2:黛安娜王妃:車禍死亡后,教子爭(zhēng)產(chǎn) 信托案例3:許晉亨家族:每月200萬(wàn)生活費(fèi) 信托案例4:劉強(qiáng)東+(章澤天)奶茶妹:婚前信托 二、基本家族信托架構(gòu)介紹” 1. 家族信托的`標(biāo)準(zhǔn)架構(gòu) 2. 家族信托的五大功能 3. 除了家族信托外 1)企業(yè)信托 2)慈善信托 3)退休金信托 4)私人信托 4. 家族信托應(yīng)用場(chǎng)景 1)子女保障型 2)婚姻防范型 3)贍養(yǎng)父母型 4)財(cái)產(chǎn)保密型 5)生活保障型 6)婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)型 7)跨境稅務(wù)型 8)企業(yè)傳承型 5. 香港外,其他有名的`離岸信托區(qū)域 1)英屬維京群島BVI(信托法、離岸公司法) 2)開曼群島(信托法、離岸公司法) 3)新加坡(源于英國(guó)法系、尚有商業(yè)信托法、信托司法、民法、受托人法) 4)香港(信托法、香港公司注冊(cè)法) 三、企業(yè)信托+股權(quán)信托 四、國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)金信托 五、收藏品 六、資本投資 七、房地產(chǎn)投資組合 八、實(shí)物投資:黃金等 九、基金投資組合,股票投資組合,債市投資組合 第五講:家族財(cái)富傳承及保全的最新法律解讀 一、信托法來(lái)源 1. 英國(guó)尤斯制 2. 英國(guó)衡平法:現(xiàn)代信托的信托法法源 1)英美法系的分支,根據(jù)公平及正義為原則 2)與普通法有茅盾時(shí),衡平法為歸依 二、香港信托的蓬勃發(fā)展 1. 香港1842年為英國(guó)殖民統(tǒng)治,既引用英國(guó)成文法,也引用普通法及衡平法 2. 1997年香港回歸祖國(guó),保持原有法律制度不變 3. 19世紀(jì)香港信托業(yè)務(wù) ——本地人家族信托業(yè)務(wù)及本地外國(guó)人(歐洲人為主)的遺產(chǎn)及婚姻事務(wù) 4. 20世紀(jì)70年代以來(lái),香港成為國(guó)際金融及港口中心,亦成為全球著名的“離岸金融中心” 5. 2013年出臺(tái)新的信托法,根據(jù)1934年的信托法作國(guó)際竟?fàn)幍纳?jí)改造,設(shè)立永續(xù)信托,沒有時(shí)間限制 三、中國(guó)信托法的優(yōu)化 1. 2021年兩會(huì),肖鋼提出修改中國(guó)信托法 2. 信托財(cái)產(chǎn)非交易性過戶,國(guó)內(nèi)保障制度不足 3. 信托財(cái)產(chǎn)登記制度缺失 4. 信托稅收制度缺失 四、國(guó)內(nèi)家族信托現(xiàn)況 1. 1000萬(wàn)門檻,實(shí)質(zhì)吸引力不足 2. 信托業(yè)重整,新信托業(yè)業(yè)務(wù)分類出爐,重回托管信托功能,不再融資 3. 保險(xiǎn)金信托的降臨,國(guó)內(nèi)高凈值客戶的最愛 五、現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)情況下保險(xiǎn)金信托與其他資產(chǎn)配置 1. 保險(xiǎn)金信托1.0與2.0版 2. 股市、債市、匯市、保險(xiǎn) 3. 國(guó)內(nèi)地方債的隱患? 第六講:中國(guó)家族財(cái)富來(lái)源 1. 980年代的改隔開放 2. 房地產(chǎn)市場(chǎng)的造就 3. 實(shí)體產(chǎn)業(yè)的白手起家者 4. 互聯(lián)網(wǎng)的創(chuàng)業(yè)者:中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)家踩進(jìn)全球第三次工業(yè)革命 5. 新能源車,人工智能,大數(shù)據(jù):中國(guó)企業(yè)家正在引領(lǐng)全球第四次工業(yè)革命
擅長(zhǎng)領(lǐng)域:私人銀行、資產(chǎn)配置、基金營(yíng)銷、財(cái)富管理、客戶營(yíng)銷、信托營(yíng)銷等
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