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專(zhuān)注講師經(jīng)紀13年,堅決不做終端

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保險金信托及家族財富資產(chǎn)隔離實(shí)際案例大解析

價(jià)格:聯(lián)系客服報價(jià)

上課方式:公開(kāi)課/內訓/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間:2天

授課對象:私人銀行客戶(hù)經(jīng)理,高端理財團隊,財富顧問(wèn)

授課講師:鄭宇成

課程背景

全世界家族財富傳承向來(lái)是超級富豪家族的主題。新興中國富豪,及亞洲富豪家族各有不同考慮的面向。但是基本上不脫離財富傳承,資產(chǎn)隔離,及資產(chǎn)增值三大領(lǐng)域。加上全球經(jīng)濟結構大亂,資產(chǎn)避險成為另外一門(mén)重要課題。海外行之數百年的英系信托法法源的支持及實(shí)際運作案例下,海外家族信托,離岸信托的業(yè)務(wù),澎博發(fā)展。業(yè)務(wù)的發(fā)展更多樣化及靈活性,不僅應用于家族財富管理,甚至于企業(yè)運作,資本市場(chǎng)等等都可以應用。因此遇到有潛力的中小企業(yè)主客戶(hù)或上市公司大股東或股東時(shí),整體性的海外信托量身定制產(chǎn)品絕對是攻堅的好工具。 國內改革開(kāi)放40年,已造就不少富豪,高凈值客戶(hù)更是不在話(huà)下。高凈值客戶(hù)對于財富管理的需求明顯上升。人民幣逐漸國際化情況下,國內版家族信托的需求大增,國內信托法源的不斷優(yōu)化,目前家族信托及保險金信托算是國內版具有市場(chǎng)化的家族財富傳承的重要工具。 所有的私人銀行客戶(hù)或超高財富客戶(hù)的資產(chǎn)配置,都是量身定制的投資方略,或是全家族的金融性投資產(chǎn)品及非金融性投資產(chǎn)品之組合。由于每位客戶(hù)的風(fēng)險承受度與產(chǎn)品風(fēng)險系數不同,主觀(guān)相信專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)建議的程度不同等等。 根據以上幾點(diǎn)來(lái)看,一位合格及積極的投資顧問(wèn)都需要完整了解整個(gè)海內外家族信托市場(chǎng)的前世今生。

課程目標

● 實(shí)際市場(chǎng)發(fā)生的案例作分析,一是有利于學(xué)員的深刻認知,二是有助于學(xué)員為來(lái)的營(yíng)銷(xiāo) ● 讓學(xué)員了解支持海內外信托產(chǎn)品市場(chǎng)的信托法源,具有歷史驗證的,真實(shí)可行的 ● 讓學(xué)員了解投資組合中,那些是最標準的量身定制的資產(chǎn)管理工具 ● 讓學(xué)員了解投資組合中,除了量身定制的資產(chǎn)管理工具,律師,會(huì )計師的介入是必需的 ● 讓學(xué)員了解國內及海外家族信托的不同,及保險金信托的實(shí)戰落地性 ● 美元,美債,美國汲汲可危,黃金的抗通膨,抗流動(dòng)性風(fēng)險,資產(chǎn)避險的重要性

課程大綱

第一講:家族財富的全新定義 1. 家族企業(yè) 2. 家族信托財富 3. 家族成員的量與質(zhì) 4. 實(shí)質(zhì)財富與無(wú)型價(jià)值財富 第二講:影響家族財富傳承的的要素 1. 持續的造血功能(自動(dòng)且穩定的現金流) 2. 家族的領(lǐng)導者及執行人 3. 家族成員的造血能力,獨立能力,信任能力 4. 家族信托架構的精細設計 5. 資產(chǎn)增值的規劃及執行人或代理人 第三講:家族財富保全與傳承大時(shí)代背景 1. 改革開(kāi)放40多年來(lái),造就大量高凈值客戶(hù) 2. 人民幣長(cháng)期升值態(tài)勢不變 3. 國家對富人征稅的稅種增加:房產(chǎn)稅及遺產(chǎn)稅 4. 全球經(jīng)濟結構重整,1929年大蕭條的再次世界重組 5. 美債、美元、和美國 6. 黃金與美元的歷史恩怨 7. 國家不斷調降利率情況下,國內銀行業(yè)轉型對三方金融的啟示 8. 海南2025年封島,意欲為何? 第四講:家族財富傳承方法 一、家族信托 信托案例1:李嘉誠家族 信托案例2:黛安娜王妃:車(chē)禍死亡后,教子爭產(chǎn) 信托案例3:許晉亨家族:每月200萬(wàn)生活費 信托案例4:劉強東+(章澤天)奶茶妹:婚前信托 二、基本家族信托架構介紹” 1. 家族信托的`標準架構 2. 家族信托的五大功能 3. 除了家族信托外 1)企業(yè)信托 2)慈善信托 3)退休金信托 4)私人信托 4. 家族信托應用場(chǎng)景 1)子女保障型 2)婚姻防范型 3)贍養父母型 4)財產(chǎn)保密型 5)生活保障型 6)婚內財產(chǎn)型 7)跨境稅務(wù)型 8)企業(yè)傳承型 5. 香港外,其他有名的`離岸信托區域 1)英屬維京群島BVI(信托法、離岸公司法) 2)開(kāi)曼群島(信托法、離岸公司法) 3)新加坡(源于英國法系、尚有商業(yè)信托法、信托司法、民法、受托人法) 4)香港(信托法、香港公司注冊法) 三、企業(yè)信托+股權信托 四、國內保險金信托 五、收藏品 六、資本投資 七、房地產(chǎn)投資組合 八、實(shí)物投資:黃金等 九、基金投資組合,股票投資組合,債市投資組合 第五講:家族財富傳承及保全的最新法律解讀 一、信托法來(lái)源 1. 英國尤斯制 2. 英國衡平法:現代信托的信托法法源 1)英美法系的分支,根據公平及正義為原則 2)與普通法有茅盾時(shí),衡平法為歸依 二、香港信托的蓬勃發(fā)展 1. 香港1842年為英國殖民統治,既引用英國成文法,也引用普通法及衡平法 2. 1997年香港回歸祖國,保持原有法律制度不變 3. 19世紀香港信托業(yè)務(wù) ——本地人家族信托業(yè)務(wù)及本地外國人(歐洲人為主)的遺產(chǎn)及婚姻事務(wù) 4. 20世紀70年代以來(lái),香港成為國際金融及港口中心,亦成為全球著(zhù)名的“離岸金融中心” 5. 2013年出臺新的信托法,根據1934年的信托法作國際竟爭的升級改造,設立永續信托,沒(méi)有時(shí)間限制 三、中國信托法的優(yōu)化 1. 2021年兩會(huì ),肖鋼提出修改中國信托法 2. 信托財產(chǎn)非交易性過(guò)戶(hù),國內保障制度不足 3. 信托財產(chǎn)登記制度缺失 4. 信托稅收制度缺失 四、國內家族信托現況 1. 1000萬(wàn)門(mén)檻,實(shí)質(zhì)吸引力不足 2. 信托業(yè)重整,新信托業(yè)業(yè)務(wù)分類(lèi)出爐,重回托管信托功能,不再融資 3. 保險金信托的降臨,國內高凈值客戶(hù)的最?lèi)?ài) 五、現階段國內經(jīng)濟情況下保險金信托與其他資產(chǎn)配置 1. 保險金信托1.0與2.0版 2. 股市、債市、匯市、保險 3. 國內地方債的隱患? 第六講:中國家族財富來(lái)源 1. 980年代的改隔開(kāi)放 2. 房地產(chǎn)市場(chǎng)的造就 3. 實(shí)體產(chǎn)業(yè)的白手起家者 4. 互聯(lián)網(wǎng)的創(chuàng )業(yè)者:中國互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng )業(yè)家踩進(jìn)全球第三次工業(yè)革命 5. 新能源車(chē),人工智能,大數據:中國企業(yè)家正在引領(lǐng)全球第四次工業(yè)革命

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