價(jià)格：聯(lián)系客服報(bào)價(jià)
上課方式：公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：1天
授課對(duì)象：高凈值客戶、企業(yè)家
授課講師：孫志強(qiáng)
2020年5月28日，十三屆全國(guó)人大三次會(huì)議表決通過(guò)了《中華人民共和國(guó)民法典》，于2021年1月1日正式實(shí)施。民法典被稱為“社會(huì)生活的百科全書”，民法典正式實(shí)施后，原有的《合同法》《物權(quán)法》《婚姻法》《繼承法》等法律予以廢止。此次的民法典，內(nèi)容中增加了很多與財(cái)富管理相關(guān)的內(nèi)容如：新增“居住權(quán)”、夫妻共債認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、“離婚冷靜期”、離婚財(cái)產(chǎn)分割照顧無(wú)過(guò)錯(cuò)方、遺囑形式靈活多樣、數(shù)份遺囑的效力認(rèn)定、新增繼承范圍、增設(shè)遺產(chǎn)管理人、增設(shè)遺囑執(zhí)行人等，新的變化將對(duì)每個(gè)人的財(cái)富傳承帶來(lái)巨大影響。 課程以《民法典》相關(guān)法律政策為基石，回應(yīng)如下家族財(cái)富傳承難題，增加客戶對(duì)于財(cái)富傳承的理解與認(rèn)識(shí)，帶動(dòng)保險(xiǎn)營(yíng)銷更好的推動(dòng)： 財(cái)富傳承到底傳什么？ 在財(cái)富傳承過(guò)程中會(huì)有哪些風(fēng)險(xiǎn)使家庭財(cái)富被動(dòng)地傳承給家庭以外的成員？ 在財(cái)富傳承過(guò)程中，有哪些企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給家族以及家族企業(yè)帶來(lái)巨大的損害？針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)能夠采取什么方案和措施化解和預(yù)防？ 在財(cái)富安排過(guò)程中，高凈值人士常用的遺囑、代持等工具，在發(fā)揮積極作用的同時(shí)，又會(huì)給他們的財(cái)富帶來(lái)哪些意想不到的風(fēng)險(xiǎn)與隱患？ 保險(xiǎn)、信托在傳承中的優(yōu)勢(shì)有哪些？ 《民法典》有那些法規(guī)變化？又帶來(lái)哪些風(fēng)險(xiǎn)？如何有效應(yīng)對(duì)？……
● 從法律角度為保險(xiǎn)高凈值客戶解答家族財(cái)富傳承難題，分析當(dāng)下《民法典》的法規(guī)變化，明白財(cái)富傳承的重要性以及規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的幫助性； ● 讓企業(yè)家們理解企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給家族以及家族企業(yè)帶來(lái)巨大的損害，了解化解和預(yù)防的措施，讓客戶們對(duì)財(cái)富傳承有更深入的了解； ● 講解財(cái)富安排過(guò)程中高凈值人士常用的遺囑、代持等工具的積極作用和風(fēng)險(xiǎn)隱患，為營(yíng)銷人員在后續(xù)與高凈值客戶對(duì)接時(shí)做鋪墊； ● 為高凈值客戶們分析保險(xiǎn)、信托在傳承中的優(yōu)勢(shì)，便于后續(xù)與客戶的溝通中取得客戶的信任。
第一講：從法商思維解析《民法典》中的財(cái)富之道 導(dǎo)入：《民法典》前世今生 一、《民法典》新增內(nèi)容解析 ——離婚冷靜期、居住權(quán)、意定監(jiān)護(hù)、遺產(chǎn)管理人、遺囑執(zhí)行人、繼承人范圍擴(kuò)大、遺囑形式增加、鼓勵(lì)信托等 二、政策解析 ——內(nèi)循環(huán)、碳中和碳達(dá)峰、共同富裕、三胎、第三次分配、強(qiáng)監(jiān)管等 第二講：從財(cái)富傳承角度剖析規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)之法 一、傳承≠繼承，厘清財(cái)富傳承的理念 1. 當(dāng)前高凈值客戶畫像及面臨問(wèn)題 2. 財(cái)富傳承的意義 ——財(cái)產(chǎn)的持續(xù)管理，家人的持續(xù)受益 二、明白→規(guī)避，清晰傳承的風(fēng)險(xiǎn)（做好規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備） 風(fēng)險(xiǎn)1：人身風(fēng)險(xiǎn) 案例解析：云南柏聯(lián) 遺產(chǎn)之爭(zhēng)（兒媳與公公對(duì)簿公堂） 風(fēng)險(xiǎn)2：婚姻風(fēng)險(xiǎn) 案例解析：土豆網(wǎng)上市受挫（創(chuàng)始人離婚訴訟影響企業(yè)上市） 風(fēng)險(xiǎn)3：企業(yè)經(jīng)營(yíng)與治理風(fēng)險(xiǎn) 案例解析：海翔藥業(yè)（40年白手起家，傳位后化為烏有） 風(fēng)險(xiǎn)4：企業(yè)主刑事風(fēng)險(xiǎn) 案例解析：國(guó)美電器 運(yùn)用保險(xiǎn)艱難渡過(guò)難關(guān) 風(fēng)險(xiǎn)5：“民間智慧”籌劃失誤風(fēng)險(xiǎn) 案例解析：兄弟的房產(chǎn) 風(fēng)險(xiǎn)6：稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 案例解析：薇婭、范冰冰 稅務(wù)事件 三、預(yù)防＝行動(dòng)，了解保險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)（選擇合適的規(guī)避方式） ——常見風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象：企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) → 債權(quán)債務(wù)糾紛 優(yōu)勢(shì)1：相對(duì)隔離 ——常見風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象：政策稅收風(fēng)險(xiǎn) → 財(cái)產(chǎn)性稅收 優(yōu)勢(shì)2：絕對(duì)免稅 ——常見風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象：人倫道德風(fēng)險(xiǎn) → 財(cái)產(chǎn)權(quán)屬爭(zhēng)議 優(yōu)勢(shì)3：權(quán)益明確 第三講：將《民法典》與保險(xiǎn)實(shí)務(wù)結(jié)合的理財(cái)產(chǎn)品 情境一：夫妻共同財(cái)產(chǎn)認(rèn)定 《民法典》解讀：新增財(cái)產(chǎn)范圍 ——選擇比努力更重要 案例解析：岳父的財(cái)產(chǎn)分配 情境二：夫妻個(gè)人財(cái)產(chǎn)認(rèn)定 《民法典》解讀：內(nèi)容有所擴(kuò)大 1. 婚前財(cái)產(chǎn)約定 案例解析：默多克與鄧文迪離婚案 2. 婚前個(gè)人財(cái)產(chǎn)認(rèn)定 案例解析：劉強(qiáng)東股權(quán)信托 案例解析：李女士的后半生（一億遺產(chǎn)分割案） 情境三：夫妻共同債務(wù)認(rèn)定 《民法典》解讀：認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)有變 ——婚內(nèi)共同債務(wù)承擔(dān)責(zé)任變化 案例解析：小馬奔騰 情境四：遺囑訂立 《民法典》解讀：形式靈活多樣 ——明晰遺囑效力的認(rèn)定及遺囑的制作 案例解析：北京大爺遺囑案 情境五：信托 《民法典》解讀：勢(shì)在必行 1. 信托的作用與意義 案例解析：諾貝爾獎(jiǎng)的設(shè)立 2. 信托要盡早 案例解析：戴安娜、沈殿霞、梅艷芳家族信托比較
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：民法典、企業(yè)合同法、勞動(dòng)用工、信息保護(hù)、企業(yè)合規(guī)管理、法商與財(cái)富傳承等
石家莊市
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