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價格：聯(lián)系客服報價
上課方式：公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時間上課時間：2天
授課對象：理財經(jīng)理，客戶經(jīng)理
授課講師：曾德飛
金融業(yè)的收益波動表現(xiàn)建立在社會整體宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和政治制度革新的基礎(chǔ)上，銀行業(yè)理財經(jīng)理在面對持續(xù)輪動的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，制度框架變化時，需要理解其背后的底層邏輯，具備解讀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)參數(shù)、分析經(jīng)濟(jì)周期、盡調(diào)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)、研判大類資產(chǎn)波動收益概率等技能，才能在面對客戶時提供完善的理財建議，協(xié)助客戶結(jié)合客戶的理財目標(biāo)、投資風(fēng)險偏好在緊密跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢的基礎(chǔ)上，做出正確的投資決策和資產(chǎn)品種選擇。 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析是銀行業(yè)理財經(jīng)理對客戶進(jìn)行投資者教育的“核心場景”，引領(lǐng)客戶建立宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置認(rèn)知框架，才能在理財經(jīng)理和客戶之間建立起投資理念共識，促使客戶認(rèn)可理財經(jīng)理提供的資產(chǎn)配置方案，接受理財經(jīng)理所提供的投資產(chǎn)品品類組合。 銀行業(yè)理財經(jīng)理學(xué)會宏觀經(jīng)濟(jì)分析與資產(chǎn)配置模型的應(yīng)用，才能做無限游戲的超級玩家。銀行業(yè)理財經(jīng)理可圍繞以下方面進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備： ● 認(rèn)知升級：宏觀經(jīng)濟(jì)分析的解讀、講解與資產(chǎn)配置模型的應(yīng)用 ● 技術(shù)迭代：宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析技能+資產(chǎn)配置模型應(yīng)用技能+資產(chǎn)配置報告編撰與解讀技能 ● 工具應(yīng)用：6類資產(chǎn)配置模型工具的應(yīng)用 在認(rèn)知維度、分析技術(shù)與資產(chǎn)配置工具的綜合應(yīng)用下，實(shí)戰(zhàn)性提高理財經(jīng)理應(yīng)用宏觀經(jīng)濟(jì)分析來指導(dǎo)基金、保險、理財產(chǎn)品的銷售與配置
● 幫助理財經(jīng)理掌握宏觀經(jīng)濟(jì)分析與解讀的知識與展業(yè)邏輯； ● 幫助理財經(jīng)理掌握結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢進(jìn)行資產(chǎn)配置的銷售技能； ● 幫助理財經(jīng)理使用資產(chǎn)配置模型為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置。
引言：宏觀經(jīng)濟(jì)分析是銀行業(yè)理財經(jīng)理對客戶進(jìn)行投資者教育的“核心場景” 第一講：宏觀經(jīng)濟(jì)分析的體系與框架 一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的底層邏輯 要點(diǎn)1：經(jīng)濟(jì)活動——傳導(dǎo)營銷 要點(diǎn)2：制度框架——影響調(diào)節(jié) 要點(diǎn)3：經(jīng)濟(jì)指標(biāo)——呈現(xiàn)改變 要點(diǎn)4：投資實(shí)務(wù)——指導(dǎo)進(jìn)行 二、宏觀經(jīng)濟(jì)體系的構(gòu)成要素與框架 目的：理解宏觀經(jīng)濟(jì)體系的構(gòu)成，指導(dǎo)理財經(jīng)理協(xié)助客戶投資于相關(guān)行業(yè)與產(chǎn)業(yè)的股票、基金或其他投資工具，進(jìn)而提升理財經(jīng)理的相關(guān)中收業(yè)務(wù)業(yè)績。 要素1：經(jīng)濟(jì)體 世界經(jīng)濟(jì)的玩家：主要經(jīng)濟(jì)體、次要經(jīng)濟(jì)體、敏感經(jīng)濟(jì)體 要素2：經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè) 中國經(jīng)濟(jì)增長三駕馬車：消費(fèi)、投資、凈出口 要素3：經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu) 中國經(jīng)濟(jì)三架馬車所呈現(xiàn)的層次與構(gòu)成 要素4：經(jīng)濟(jì)指標(biāo) GDP、API、PPI等宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的認(rèn)知與解讀方法 要素5：經(jīng)濟(jì)政策 經(jīng)濟(jì)政策作用并調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)增長：貨幣政策、財政政策、信貸政策 第二講：宏觀經(jīng)濟(jì)的八大核心指標(biāo)與兩大評估維度知識 講解方式：分點(diǎn)解讀知識點(diǎn)對象、作用與邏輯 一、宏觀經(jīng)濟(jì)的八大核心指標(biāo) 指標(biāo)1：國民經(jīng)濟(jì) 經(jīng)濟(jì)體怎樣算“有錢”（經(jīng)濟(jì)增長是金融投資的主旋律） 指標(biāo)2：物價 誰在關(guān)心“物價”（物價與通脹的關(guān)系） 指標(biāo)3：居民就業(yè) 經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動能=一部裁員史 指標(biāo)4：固定資產(chǎn)投資 固定資產(chǎn)如何進(jìn)行經(jīng)濟(jì)增長刺激 指標(biāo)5：消費(fèi)與商業(yè)活動 居民消費(fèi)與企業(yè)生產(chǎn)如何影響經(jīng)濟(jì) 指標(biāo)6：貨幣政策與管理工具 貨幣政策和貨幣政策工具如何刺激經(jīng)濟(jì)增長 指標(biāo)7：財政政策與地方融資 地方財政收入與融資融資政策如何影響地方經(jīng)濟(jì) 指標(biāo)8：凈出口貿(mào)易與匯率 匯率與外匯如何影響經(jīng)濟(jì)增長 二、宏觀經(jīng)濟(jì)的兩大評估維度 維度1：名義與實(shí)際 名義分析維度是數(shù)字，實(shí)際分析維度是貨幣購買力（投資購買力） 維度2：同比與環(huán)比 反映不同時間評估分析維度的變化速度 總結(jié)：宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置的關(guān)聯(lián)聯(lián)系 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析是銀行業(yè)理財經(jīng)理對客戶進(jìn)行投資者教育的“核心場景”，引領(lǐng)客戶建立宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置認(rèn)知框架，才能在理財經(jīng)理和客戶之間建立起投資理念共識，促使客戶認(rèn)可理財經(jīng)理提供的資產(chǎn)配置方案，接受理財經(jīng)理所提供的投資產(chǎn)品品類組合。 第三講：資產(chǎn)配置模型運(yùn)用 導(dǎo)入：宏觀經(jīng)濟(jì)分析與資產(chǎn)配置組合目的 1. 引領(lǐng)客戶建立宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置認(rèn)知框架 2. 促進(jìn)理財經(jīng)理和客戶建立投資理念共識 3. 促使客戶認(rèn)可理財經(jīng)理提供的資產(chǎn)配置方案及投資產(chǎn)品組合 引入：經(jīng)濟(jì)周期理論 一、投資實(shí)務(wù)要順應(yīng)經(jīng)濟(jì)周期與經(jīng)濟(jì)趨勢 1. 周期天王周金濤的研究 2. 康德拉季耶夫斯基周期及其波動 3. 大類資產(chǎn)劃分 4. 大類資產(chǎn)收益波動表現(xiàn) 5. 現(xiàn)代資產(chǎn)配置理論與模型的起源——馬科維茨模型（現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論） 二、6類常見的資產(chǎn)配置模型 模型1：IMCI策略模型 適配：投資風(fēng)險偏好中立及積極的客戶 模型2：標(biāo)準(zhǔn)普爾模型 適配：中產(chǎn)家庭且投資風(fēng)險偏好中立及保守型的客戶 模型3：帆船模型 適配：中高凈值家庭且投資風(fēng)險偏好中立及保守型的客戶 模型4：核心-衛(wèi)星資產(chǎn)組合模型 適配：高凈值家庭且投資風(fēng)險偏好中立及積極型的客戶 模型5：美林時鐘模型 適配：高凈值家庭且投資風(fēng)險偏好中立、積極、極度積極型的客戶 模型6：財富生命周期模型 適配：超高凈值家庭且投資風(fēng)險偏好中立、積極、極度積極型的客戶 實(shí)操：資產(chǎn)配置模型應(yīng)用場景訓(xùn)練 實(shí)操訓(xùn)練：小組分配模型+客戶案例，進(jìn)行模型講解模擬演練+話術(shù)編寫 現(xiàn)場演練：小組選派小組代表結(jié)合模型，以角色扮演的形式進(jìn)行現(xiàn)場演練 實(shí)操輸出：FABE產(chǎn)品推薦邏輯+現(xiàn)場產(chǎn)品講解展示（抽選） 第四講：理財經(jīng)理資產(chǎn)配置執(zhí)行（實(shí)操） 第一步：客戶需求分析 方法1：生命周期分析 方法2：家庭財務(wù)分析 方法3：風(fēng)險偏好分析 方法4：家庭結(jié)構(gòu)分析 需求分析應(yīng)用工具：家庭資產(chǎn)負(fù)債表、家庭收入支出表、六大家庭財務(wù)分析指標(biāo) 第二步：綜合配置報告撰寫 介紹：綜合配置報告撰寫工具介紹（復(fù)雜財務(wù)診斷表+報告模板等工具） 實(shí)操：綜合報告撰寫實(shí)操與團(tuán)隊(duì)發(fā)表 第三步：理財師的個人營銷管理 1. 朋友圈經(jīng)營技巧 2. 建立被動獲客系統(tǒng)的媒體平臺（工具） 第四步：行動計(jì)劃設(shè)定與督導(dǎo) 1. 客戶100工具介紹與應(yīng)用訓(xùn)練 2. 設(shè)定后續(xù)行動計(jì)劃，持續(xù)自我督導(dǎo)成長
擅長領(lǐng)域：擅長領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置、大類資產(chǎn)分析、財富管理法律實(shí)務(wù)、財富管理與資產(chǎn)傳承、風(fēng)險管理與保險配置、境內(nèi)外財富管理與資產(chǎn)配置等
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