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價格：聯(lián)系客服報價
上課方式：公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時間上課時間：1-2天
授課對象：銀行全員，銀行管理層
授課講師：劉清揚
2022年，金融科技旨在運用現(xiàn)代科技成果改造或創(chuàng)新金融產(chǎn)品、經(jīng)營模式、業(yè)務(wù)流程等，推動金融發(fā)展提質(zhì)增效。在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的背景下，金融科技蓬勃發(fā)展，人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、物聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)與金融業(yè)務(wù)深度融合，為金融發(fā)展提供源源不斷的創(chuàng)新活力。堅持創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展，加快金融科技戰(zhàn)略部署與安全應(yīng)用，已成為深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、增強(qiáng)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力、打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的內(nèi)在需要和重要選擇，金融科技的核心是利用現(xiàn)代科技成果優(yōu)化或創(chuàng)新金融產(chǎn)品、經(jīng)營模式和業(yè)務(wù)流程。借助機(jī)器學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)挖掘、智能合約等技術(shù)，金融科技能簡化供需雙方交易環(huán)節(jié)，降低資金融通邊際成本，開辟觸達(dá)客戶全新途徑，推動金融機(jī)構(gòu)在盈利模式、業(yè)務(wù)形態(tài)、資產(chǎn)負(fù)債、信貸關(guān)系、渠道拓展等方面持續(xù)優(yōu)化，不斷增強(qiáng)核心競爭力，為金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級持續(xù)賦能。通過金融科技不斷縮小數(shù)字鴻溝，解決普惠金融發(fā)展面臨的成本較高、收益不足、效率和安全難以兼顧等問題，助力金融機(jī)構(gòu)降低服務(wù)門檻和成本，將金融服務(wù)融入民生應(yīng)用場景。運用金融科技手段實現(xiàn)滴灌式精準(zhǔn)扶持，緩解小微企業(yè)融資難、融資貴、金融支農(nóng)力度需要加大等問題，運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)建立金融風(fēng)控模型，有效甄別高風(fēng)險交易，智能感知異常交易，實現(xiàn)風(fēng)險早識別、早預(yù)警、早處置，提升金融風(fēng)險技防能力。運用數(shù)字化監(jiān)管協(xié)議、智能風(fēng)控平臺等監(jiān)管科技手段，推動金融監(jiān)管模式由事后監(jiān)管向事前、事中監(jiān)管轉(zhuǎn)變，有效解決信息不對稱問題，消除信息壁壘，緩解監(jiān)管時滯，提升金融監(jiān)管效率。 傳統(tǒng)銀行如何應(yīng)對眼下這種顛覆性的科技變革？ 如何在強(qiáng)監(jiān)管時代來臨、疫情觸發(fā)非接觸金融業(yè)態(tài)全面興起、智能科技+金融持續(xù)全面融合的共振下持續(xù)發(fā)展？ 在金融科技發(fā)展、數(shù)字普惠金融發(fā)展、技術(shù)發(fā)展、商業(yè)模式、監(jiān)管等方面又有哪些發(fā)展趨勢？ 本課程會有全方位的解析，幫助銀行在新時期尋找到到最適合于自身發(fā)展的新突破口。
一、洞悉2022年金融科技發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進(jìn)經(jīng)驗和典型案例精華，開闊視野，提升認(rèn)識，增強(qiáng)發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感，全面了金融 科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵，及其轉(zhuǎn)型趨勢對于商業(yè)銀行的積極意義。系統(tǒng)掌握中國金融科技各種業(yè)務(wù)模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。 二、了解后疫情背景下宏觀經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)方向?qū)τ阢y行帶來的影響以及積極應(yīng)對方法。 三、學(xué)習(xí)金融科技在大數(shù)據(jù)背景下銀行人員如何使用客戶（對公對私）客戶建模，客戶智能畫像，基于畫像精準(zhǔn)營銷、智能風(fēng)控、智能投顧、客戶數(shù)據(jù)分析，賦能客戶，大數(shù)據(jù)如何重塑客戶獲客定價與服務(wù)。 四、學(xué)習(xí)DCEP(數(shù)字貨幣)未來發(fā)展趨勢，以及數(shù)字貨幣為銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的新機(jī)遇。 五、學(xué)習(xí)人工智能 AI+新型數(shù)據(jù)構(gòu)建下一代風(fēng)險管理案例，人工智能在商業(yè)銀行應(yīng)用與實踐。 六、學(xué)習(xí)區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新與新的金融應(yīng)用場景和典型產(chǎn)品。 七、學(xué)習(xí)未來元宇宙以及NFT(非同質(zhì)化代幣)未來發(fā)展方向以及銀行給銀行帶來的挑戰(zhàn)與機(jī)遇 八、了解國內(nèi)商業(yè)銀行“金融科技”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義，了解大量國內(nèi)優(yōu)秀商業(yè)銀行金融科技優(yōu)秀實踐案例，以及國內(nèi)優(yōu)秀金融科技公司創(chuàng)新案例與實踐
第一講：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境觸發(fā)金融科技發(fā)展 一、宏觀經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)方向?qū)τ诮鹑阢y行的影響 1、2022年宏觀經(jīng)濟(jì)波動周期 2、中國如何從局部最優(yōu)解走向全局最優(yōu)解 3、中美關(guān)系對于中國經(jīng)濟(jì)走向的影響以及后期銀行如何走向最優(yōu)的發(fā)展軌跡 二、疫情恐慌過后的思考 1、房地產(chǎn)是中國最大的灰犀牛（人口、產(chǎn)業(yè)、未來分析） 房地產(chǎn)壓垮中國創(chuàng)新力 2、新煤炭(風(fēng)電，光電，儲能) 新石油（電池 氫燃料） 新電網(wǎng) （智能物聯(lián)網(wǎng)） 中國未來發(fā)展藍(lán)圖，銀行如何借助東風(fēng)發(fā)展新經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造新的業(yè)務(wù)增長點 三、中國經(jīng)濟(jì)面臨多重深層挑戰(zhàn) 1、脫實向虛、地區(qū)差異、貧富差異、民企難題 2、由過去三十年 房產(chǎn)、土地財政、金融 轉(zhuǎn)向未來科技、制造、金融 3、長尾市場存量客戶以及小微企業(yè)帶來的廣闊市場銀行如何重塑產(chǎn)品定價以及服務(wù) 四、宏觀經(jīng)濟(jì)特征觸發(fā)銀行轉(zhuǎn)型與變革 第二講：商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型——從技術(shù)革命到認(rèn)知革命 一、為什么銀行要轉(zhuǎn)型 1、大環(huán)境 2、外部因素 ①客戶變化（體驗、覺醒） ②監(jiān)管（金融內(nèi)生風(fēng)險、回歸金融本源） ③疫情 （加速、催化） 3、內(nèi)部因素 4、表層數(shù)字化的局限 5、深層數(shù)字化的無限 二、誰是轉(zhuǎn)型主力軍 1、中國銀行業(yè)四次轉(zhuǎn)型：電子化轉(zhuǎn)型--市場化轉(zhuǎn)型--流程銀行--數(shù)字化轉(zhuǎn)型 2、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主導(dǎo)者：決策者、管理者、中層、基層 三、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑 站在方向?qū)用嬗行窂?①科技與業(yè)務(wù) ②業(yè)務(wù)與場景 ③業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù) 第三講：云計算與大數(shù)據(jù)在銀行應(yīng)用與實踐 一、云計算 1、云計算 Cloud Computing ①存儲能力 ②通訊能力 ③計算能力 2、云計算在銀行應(yīng)用與分析 二、大數(shù)據(jù)分析在銀行應(yīng)用與實戰(zhàn) 1、大數(shù)據(jù)分析可視化 2、銀行數(shù)據(jù)挖掘以及基礎(chǔ)模型統(tǒng)計方法（數(shù)據(jù)建模） 3、大數(shù)據(jù)用戶畫像應(yīng)用 ①社會屬性、生活習(xí)慣、行為特征 ②人臉數(shù)據(jù)、金融數(shù)據(jù)、醫(yī)療數(shù)據(jù)、傳感器數(shù)據(jù)、手機(jī)APP數(shù)據(jù)、基因數(shù)據(jù)、聊天數(shù)據(jù)、郵件數(shù)據(jù)、定位數(shù)據(jù) ③如何打通銀行內(nèi)部與外部數(shù)據(jù)壁壘 ④對私用戶畫像、對公用戶畫像,銀行靜態(tài)/動態(tài)數(shù)據(jù)分析 4、銀行透過數(shù)據(jù)建立事實標(biāo)簽 預(yù)測標(biāo)簽以及模型標(biāo)簽建立 5、銀行數(shù)據(jù)分析怎樣賦能業(yè)務(wù)（客群、年齡等） 6、大數(shù)據(jù)在智能風(fēng)控中的應(yīng)用 ①風(fēng)控4.0：大數(shù)據(jù)社交、電商、LBS ②大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控8個維度 ③軌跡數(shù)據(jù)與客戶風(fēng)險控制與管理 7、數(shù)據(jù)可視化社會數(shù)據(jù)分析應(yīng)用方法 案例：銀行大數(shù)據(jù)系統(tǒng)展示案例（平安、招行等） 通訊運營商以及航空公司（華為 青島航空等）啟發(fā)與探討 第四講：區(qū)塊鏈（數(shù)字貨幣）與AI在銀行應(yīng)用與實踐 一、區(qū)塊鏈與（數(shù)字貨幣） 1、區(qū)塊鏈技術(shù)起源與發(fā)展方向 2、區(qū)塊鏈在金融中應(yīng)用場景簡析 二、數(shù)字貨幣 “脫虛向?qū)崱?1、Libra白皮書 2、Libra三個野心以及發(fā)展聯(lián)盟 3、DCEP數(shù)字人民幣生態(tài)：廣泛可得，厘清責(zé)權(quán)，公平競爭 4、DCEP探索跨境支付與貿(mào)易融合打破美元霸權(quán) 5、銀行如何借助DCEP發(fā)展業(yè)務(wù)新增長點（跨境支付、電子錢包、代發(fā)等） 三、AI人工智能 1、算法（通俗易懂的算法） 2、科技技術(shù)組件（python、Java、spark、docker) 3、AI新數(shù)據(jù)源提供全新檢測手段 4、AI新型數(shù)據(jù)構(gòu)建下風(fēng)險管理系統(tǒng) 5、手機(jī)加速傳感器第三方調(diào)取SDK 案例：騰訊遙感衛(wèi)星應(yīng)用信貸及風(fēng)險防范案例 金融AI小程序調(diào)取SDK數(shù)據(jù)案例 國內(nèi)領(lǐng)先銀行AI算法信貸業(yè)務(wù)案例 第五講：金融科技公司驅(qū)動銀行創(chuàng)新與改造的力量 一、螞蟻集團(tuán) 1、馬云外灘金融峰會幾個觀點 （背后的夢想與陰謀） 螞蟻集團(tuán)真的重挫了嗎？ 2、螞蟻集團(tuán)30億資本金貸款2、1萬億產(chǎn)生700倍杠桿，創(chuàng)造6、8億客戶總量 3、螞蟻集團(tuán)疫情金融科技催化劑，如何經(jīng)歷黑天鵝考驗控制整體不良 4、阿里小貸案例分析 ①產(chǎn)品設(shè)計 獲客來源 ②業(yè)務(wù)創(chuàng)新 風(fēng)控營收 5、阿里花唄借唄案例分析 ①產(chǎn)品設(shè)計 獲客來源 ②業(yè)務(wù)創(chuàng)新 風(fēng)控營收 6、310模式創(chuàng)新與設(shè)計應(yīng)用 7、強(qiáng)監(jiān)管背景下螞蟻集團(tuán)如何銀行進(jìn)行未來合作模式 8、螞蟻集團(tuán)大數(shù)據(jù)應(yīng)用 ①智能用戶畫像 ②智能精準(zhǔn)營銷 ③智能風(fēng)控 ④智能投顧AIipay+幫你投 二、微眾銀行（騰訊） 1、微眾銀行融會貫通ABCD 2、微眾大數(shù)據(jù)風(fēng)控（智能、多元、可信、可控） 3、微眾銀行用AI打造數(shù)字銀行AI驅(qū)動用戶體驗 4、微利貸(案例分析) ①產(chǎn)品設(shè)計 獲客來源 ②業(yè)務(wù)創(chuàng)新 風(fēng)控營收 5、微業(yè)貸(案例分析) ①產(chǎn)品設(shè)計 獲客來源 ②業(yè)務(wù)創(chuàng)新 風(fēng)控營收 6、經(jīng)銷商貸 科創(chuàng)貸 （案例分析） 第六講：國內(nèi)外優(yōu)秀銀行金融科技創(chuàng)新案例 一、國內(nèi) 1、長興農(nóng)商行【綠色金融+】 2、廣發(fā)銀行【遠(yuǎn)程銀行智能化建設(shè)】 3、長沙銀行【上線遠(yuǎn)程視頻銀行】 4、華融湘江銀行【無接觸貸款支持小店】 5、紫金農(nóng)商行【綠色貸款】 6、江西銀行【普惠金融服務(wù)】 7、北京銀行【1+3+1 信息技術(shù)組織框架】 8、上海銀行【金融科技組織架構(gòu)】 9、廣州農(nóng)商行【智慧金融 2+8+3金融新基建】 10、百信銀行【互聯(lián)網(wǎng)銀行】 11、中原銀行【供應(yīng)鏈金融】 手機(jī)銀行成為數(shù)字銀行最重要組成部分 案例：國內(nèi)手機(jī)銀行網(wǎng)上銀行分析以及改進(jìn)轉(zhuǎn)型趨勢 （廣發(fā)、中信） 二、國外 1、全球開放銀行 2、蘋果信用卡
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