價(jià)格：聯(lián)系客服報(bào)價(jià)
上課方式：公開(kāi)課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：1天，6小時(shí)/天天
授課對(duì)象：客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理
授課講師：黃國(guó)亮
作為銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理—— 如何掌握理財(cái)營(yíng)銷核心要點(diǎn)、實(shí)現(xiàn)客戶多次采購(gòu)目的? 如何高效識(shí)別客戶投資心態(tài)、快速拉近與客戶的距離? 如何合理運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、構(gòu)建投資資產(chǎn)配置方案?
1. 讓學(xué)員能掌握一整套客戶開(kāi)發(fā)、引導(dǎo)促成、售后服務(wù)的理財(cái)服務(wù)流程；從流量客戶、存量客戶、增量客戶中挖掘新的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)； 2. 令理財(cái)經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果，撬動(dòng)客戶潛在需要，并實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品高效推廣營(yíng)銷的現(xiàn)實(shí)需要； 3. 有針對(duì)性地把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購(gòu)有目的，產(chǎn)品營(yíng)銷有效果，工具運(yùn)用合理到位； 4. 能讓學(xué)員總結(jié)出不同客戶人群特征，依據(jù)四大核心規(guī)劃的原則，制定完善的資產(chǎn)配置建議方案，整體實(shí)現(xiàn)客戶的資產(chǎn)效能提升；找到合適的資產(chǎn)配置方法； 5. 讓學(xué)員通過(guò)了解顧客需求，讓理財(cái)工具與顧客需求有機(jī)結(jié)合，把工具轉(zhuǎn)化為財(cái)富手段，提升理財(cái)經(jīng)理在顧客心中地位；
第一講：保險(xiǎn)存量客戶信息收集與分析 一、理財(cái)客戶信息收集 1. 非財(cái)務(wù)信息收集 2. 財(cái)務(wù)信息收集 3. 愛(ài)好與目標(biāo)確定 4. 信息收集技巧現(xiàn)場(chǎng)模擬 5. 理財(cái)信息挖掘15個(gè)發(fā)問(wèn)話術(shù) 6. 理財(cái)溝通中的常見(jiàn)12個(gè)障礙 工具分享：客戶信息收集表工具與使用 課程演練：信息收集話術(shù)演練 二、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn) 1. 現(xiàn)金流管理 2. 風(fēng)險(xiǎn)管理 3. 投資管理 三、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià) 1. 資產(chǎn)負(fù)債表統(tǒng)計(jì) 2. 收入支出表統(tǒng)計(jì) 3. 六大財(cái)務(wù)指標(biāo)評(píng)估 課程演練：家庭財(cái)務(wù)報(bào)表整理與分析 課程研討：財(cái)務(wù)指標(biāo)在營(yíng)銷中的作用 四、風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)價(jià) 1. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力意義與衡量 2. 風(fēng)險(xiǎn)偏好理解與分類 視頻分享：風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知 案例探討：小張的投資風(fēng)險(xiǎn)建議 五、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論 1. 單身期 2. 形成期 3. 成長(zhǎng)期 4. 成熟期 5. 退休期 課程演練：客戶非財(cái)務(wù)目標(biāo)信息整理 工具分享：客戶信息收集表工具與使用 課程演練：客戶信息收集與分析演練 第二講：結(jié)合核心理財(cái)目標(biāo)營(yíng)銷保險(xiǎn)產(chǎn)品 一、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃 1. 有錢不等于有錢用 2. 現(xiàn)金規(guī)劃工具運(yùn)用 3. 現(xiàn)金規(guī)劃投資組合 4. 現(xiàn)金規(guī)劃案例分析 5. 營(yíng)銷策劃：結(jié)合現(xiàn)金價(jià)值的保險(xiǎn)營(yíng)銷策劃 二、望子成龍教育策略 1. 教育規(guī)劃百萬(wàn)需求 2. 教育規(guī)劃工具分析 3. 教育規(guī)劃投資組合 4. 教育規(guī)劃案例分析 5. 子女教育之年金保險(xiǎn)營(yíng)銷策略 6. 營(yíng)銷策劃：年金保障基金營(yíng)銷設(shè)計(jì) 三、風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)憂人生 1. 保險(xiǎn)規(guī)劃需求分析 2. 保險(xiǎn)規(guī)劃工具運(yùn)用 3. 保險(xiǎn)規(guī)劃案例分析 4. 百萬(wàn)重疾保額怎么賣? 5. 營(yíng)銷策劃：健康保險(xiǎn)保障計(jì)劃 6. 營(yíng)銷策劃：重大疾病保障計(jì)劃 四、安享晚年退休計(jì)劃 1. 你的養(yǎng)老誰(shuí)做主? 2. 養(yǎng)老規(guī)劃工具運(yùn)用 3. 養(yǎng)老規(guī)劃投資組合 4. 養(yǎng)老規(guī)劃案例分析 5. 退休養(yǎng)老之年金保險(xiǎn)營(yíng)銷策略 6. 營(yíng)銷策劃——年金保障營(yíng)銷策劃 7. 工具分享——基于養(yǎng)老及教育金快速配置保險(xiǎn)工具
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：保險(xiǎn)營(yíng)銷/開(kāi)門紅/產(chǎn)說(shuō)會(huì)/財(cái)富法務(wù)/理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷/銀行沙龍
廣州市
城市
18
課程
160
案例
華師經(jīng)紀(jì)訂閱號(hào)
微信在線客服
深圳市龍華區(qū)大浪街道龍觀西路與華榮路交匯處-順泰中晟大廈28-29層 版權(quán)所有©深圳華師兄弟教育科技有限公司 備案號(hào)：粵ICP備12093994號(hào)
