郝明玉·零售銀行營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰專(zhuān)家
實(shí)戰經(jīng)驗：
郝老師先后在城商行、股份制銀行、基金公司等不同類(lèi)型的金融機構工作，10年金融機構工作經(jīng)驗，歷任大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理、私人銀行總監、渠道總監等崗位，積累了十余年零售業(yè)務(wù)一線(xiàn)實(shí)戰經(jīng)驗，對高凈值客戶(hù)關(guān)系維護、資產(chǎn)配置、財富管理等業(yè)務(wù)有獨到的見(jiàn)解和扎實(shí)的理論基礎：
【高凈值客戶(hù)財富管理-資產(chǎn)配置】
◆ 通過(guò)產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶(hù)關(guān)系維護、外拓沙龍活動(dòng)等方式將支行存量的160名貴賓客戶(hù)躍升至310位，將私行客戶(hù)戶(hù)均資產(chǎn)由720萬(wàn)提升至1100萬(wàn)。通過(guò)長(cháng)期投資的理念引導客戶(hù)配置大額存單、私募基金、大額定投等長(cháng)期持有產(chǎn)品，鎖定了高凈值客戶(hù)穩定的資產(chǎn)量，有效防止了客戶(hù)資產(chǎn)流失，多次榮獲“平安銀行財富管理先鋒”“平安銀行十佳理財經(jīng)理”；
◆ 為私募基金公司開(kāi)發(fā)22名600萬(wàn)以上高凈值客戶(hù)，其中資產(chǎn)量?jì)|萬(wàn)級別客戶(hù)5位，擅長(cháng)引導客戶(hù)由固收類(lèi)投資偏好轉型為權益類(lèi)投資，實(shí)現每月基金業(yè)績(jì)均在500萬(wàn)以上，客戶(hù)平均年化收益15%-20%。
【營(yíng)銷(xiāo)團隊管理-理財賦能】
◆ 每年輔導新晉員工一次性通過(guò)基金從業(yè)資格證、保險從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計幫助125名員工獲得各類(lèi)金融行業(yè)從業(yè)資格證。
◆ 指導團隊開(kāi)發(fā)維護睡眠客戶(hù)群體，帶領(lǐng)團隊新增貴賓客戶(hù)150名，每周組織并主持客戶(hù)沙龍活動(dòng)，協(xié)助團隊成員對接潛力客戶(hù)、推動(dòng)客戶(hù)成交，一季度開(kāi)門(mén)紅期間超額完成全年資產(chǎn)管理規模新增任務(wù)，帶領(lǐng)團隊取得“平安銀行鄭州分行存款突出貢獻獎”。
◆ 每年為團隊進(jìn)行《新晉理財經(jīng)理崗前培訓》、《線(xiàn)上、線(xiàn)下場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)》、《資產(chǎn)配置基礎與實(shí)操》等內容培訓，并且針對基金定投、凈值型理財等項目進(jìn)行過(guò)專(zhuān)項輔導，提升了學(xué)員對銀行金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和財富管理行業(yè)的認知，累計達100天。
【銀行產(chǎn)品推廣-外拓營(yíng)銷(xiāo)】
◆ 通過(guò)城中村拆遷款營(yíng)銷(xiāo)、公私聯(lián)動(dòng)、特約商戶(hù)商圈經(jīng)營(yíng)等外拓獲客方成功營(yíng)銷(xiāo)12名高凈值客戶(hù)，2年內吸引客戶(hù)在銀行個(gè)人存款規模達5000萬(wàn)；且半年內信用卡的發(fā)卡數達到300張以上，個(gè)人業(yè)績(jì)一直在全行保持TOP3；并榮獲鄭州銀行頒發(fā)的“電子銀行業(yè)務(wù)突出貢獻獎”、“信用卡特約商戶(hù)一等獎”、“信用卡團辦一等獎”、“存款突出貢獻獎”等稱(chēng)號。
◆ 2020年舉辦產(chǎn)品路演56場(chǎng)，產(chǎn)品成交量累計達230單；舉辦服務(wù)類(lèi)沙龍20場(chǎng)，每場(chǎng)活動(dòng)平均拉新資產(chǎn)200萬(wàn)；異業(yè)聯(lián)盟獲客類(lèi)沙龍10場(chǎng)，累計獲高凈值客戶(hù)15人。
【近期咨詢(xún)與培訓案例】：
◆ 廣東深圳郵儲銀行擔任《理財經(jīng)理資產(chǎn)配置大賽輔導》顧問(wèn)，通過(guò)海選挑選出2位理財經(jīng)理參加全國大賽，并進(jìn)行一對一的資產(chǎn)配置大賽專(zhuān)項輔導，最終兩位學(xué)院分別獲得全國十佳理財經(jīng)理和明星理財經(jīng)理。
◆ 河北某光大銀行《基金產(chǎn)能提升項目》擔任項目經(jīng)理，進(jìn)行1天集中大課講授基金專(zhuān)業(yè)知識及銷(xiāo)售技能，5天現場(chǎng)輔導，項目考核期間實(shí)現新發(fā)基金銷(xiāo)售3000萬(wàn)元，助力分行達成開(kāi)門(mén)紅中收任務(wù)。
◆ 河南郵政集團《財富顧問(wèn)輔導與評審》，2天崗位職責、資產(chǎn)配置集中授課+1天初試評審+1天復試評審，為河南郵政選拔出4名財富顧問(wèn)。
常駐地
鄭州市
課程
7 門(mén)
案例
99
掌握凈值型理財產(chǎn)品特點(diǎn)
熟悉產(chǎn)品的收益波動(dòng)情況，能夠向客戶(hù)清晰解釋凈值的概念和變化原因。例如，說(shuō)明凈值的漲跌與市場(chǎng)行情、投資標的等因素的關(guān)系。
了解產(chǎn)品的風(fēng)險等級，準確評估客戶(hù)的風(fēng)險承受能力，為其推薦合適的理財產(chǎn)品。
清楚產(chǎn)品的投資范圍和策略，如固定收益類(lèi)、權益類(lèi)、混合類(lèi)等不同類(lèi)型產(chǎn)品的投資方向和特點(diǎn)。
分析競品優(yōu)勢與不足
研究其他銀行及金融機構的凈值型理財產(chǎn)品，對比其收益表現、風(fēng)險水平、費用結構等方面。
找出自身產(chǎn)品的獨特優(yōu)勢，如更穩健的投資策略、更低的管理費用、更靈活的贖回條款等，并在營(yíng)銷(xiāo)中突出這些優(yōu)勢。
